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Crédit Agricole
Crédit Agricole è sia la tua banca che il tuo broker. L'importazione principale è la Lista movimenti del conto: gli ultimi due anni di liquidità reale — stipendio o pensione, bonifici, bollette, imposte, commissioni, cedole e dividendi.
💳 Esporta i movimenti del conto
📄 Passaggio 1 — Apri la lista movimenti
Nell'home banking, apri Conti nel menu in alto e scegli Lista movimenti. Se hai più conti, seleziona il tuo in Seleziona rapporto.
🗓️ Passaggio 2 — Scegli il periodo
Clicca su Ricerca avanzata, imposta Data contabile (Dal) e Data contabile (Al) sulla finestra più ampia consentita dalla banca (due anni), poi clicca su CERCA.
💾 Passaggio 3 — Scarica il file
Sotto la lista, clicca su SCARICA EXCEL o SCARICA CSV, e importa il file senza aprirlo o modificarlo.
✂️ Esportazione a blocchi — quando la banca mostra solo i primi risultati
Quando la lista dice Stai visualizzando i primi … risultati, è stata tagliata e i movimenti più vecchi mancano. Esporta il periodo a blocchi:
- Scarica il blocco così com'è.
- Annota la data del suo movimento più vecchio.
- Imposta Data contabile (Al) su quella data, clicca su CERCA e scarica di nuovo.
- Ripeti finché un blocco raggiunge l'inizio del tuo periodo.
Importa tutti i blocchi insieme. Il giorno in cui due blocchi si incontrano è presente in entrambi i file: il passaggio Duplicati della procedura guidata ne conserva una copia (come funziona).
💰 Passaggio 4 — Aggiungi il saldo iniziale
L'esportazione elenca i movimenti, non la liquidità che già possedevi, quindi la liquidità del broker partirebbe da zero. Leggi Saldo Iniziale e Data dal in cima all'esportazione Excel, e aggiungi un Deposito di quell'importo in quella data con il modulo transazione.
🕰️ Storico titoli più vecchio di due anni
Il tuo conto titoli ha più di due anni? Una seconda esportazione, la Lista movimenti deposito titoli, recupera le operazioni precedenti, le cedole e le scadenze — solo titoli, senza liquidità bancaria.
📦 Aggiungi lo storico titoli — quando il tuo conto titoli ha più di due anni
Esportala dopo i movimenti del conto, e falla terminare il giorno prima della loro Data dal: i due file così non si sovrappongono mai, e nessuna operazione viene contata due volte.
📂 Passaggio 1 — Apri i movimenti titoli
Apri Portafoglio nel menu in alto e scegli Lista Movimenti.
🗓️ Passaggio 2 — Scegli il periodo
Imposta Data Operazione (Dal) il più indietro possibile consentito dalla banca, e Data Operazione (Al) al giorno prima della Data dal dei movimenti del conto.
💾 Passaggio 3 — Scarica il file
Clicca su CERCA, poi su SCARICA EXCEL o SCARICA CSV, e importa il file così com'è.
🔄 Cosa importa questo file
| Nel file (Causale) | Importato come |
|---|---|
CEDOLA |
Interesse (cedola obbligazionaria) |
ACQ.CONT.SU MERC., SICAV: SOTTOSCR |
Acquisto |
FONDI: RIMBORSO |
Vendita (rimborso fondo) |
TITOLI SCADUTI |
Vendita alla pari (100), più Interesse per qualsiasi importo pagato sopra la pari |
GIRO ALTRO DOSSIER, VERS.TITOLI |
Rettifica: titoli trasferiti da un altro dossier, come un'eredità, al loro valore contabile e senza liquidità |
Qualsiasi altra causale viene saltata con un avviso. Ogni acquisto riceve un Deposito corrispondente, e ogni vendita, cedola o premio un Prelievo corrispondente: questo file non aggiunge liquidità propria, e la liquidità reale proviene dai movimenti del conto.
🔄 Cosa viene importato
| Nei movimenti del conto | Importato come |
|---|---|
| Stipendio o pensione, pagamenti con carta, bollette, prelievi di contante, bonifici | Deposito o Prelievo, in base al segno dell'importo |
| Cedole e dividendi | Interesse o Dividendo, collegato al titolo quando la riga fornisce il suo ISIN; una ritenuta dichiarata (RITENUTA) diventa un'Imposta separata |
Interessi sul conto e canone mensile (INTERESSI/COMPETENZE) |
Interesse quando accreditato, Commissione quando addebitata |
| Commissioni e oneri | Commissione, oppure Imposta per l'imposta sulle plusvalenze, imposta di bollo e ritenute |
| Acquisti e vendite di titoli e fondi | Acquisto o Vendita quando le cedole della stessa obbligazione forniscono la quantità; altrimenti una riga di liquidità da completare |
| Obbligazioni scadute o estratte | Vendita alla pari (100), più Interesse per qualsiasi premio; senza il nominale dell'obbligazione nel file, una Vendita dell'intero importo, con un avviso |
| Un rimborso di fondo pagato tramite bonifico | Un Deposito da completare: la banca indica il denaro, non le quote vendute |
| Qualsiasi altra operazione | Deposito o Prelievo in base al segno, elencato in un avviso per consentirti di verificarlo |
⚠️ Da sapere
- Alcune righe richiedono il tuo aiuto nel passaggio Correzioni della procedura guidata (come funziona):
- operazioni senza quantità, e rimborsi di fondi: scegli il tipo, il titolo e la quantità;
- operazioni il cui importo può includere interessi maturati e commissioni: aggiungili sotto Vuoi separare il prezzo dagli oneri?, dalla tua nota informativa;
- oneri che non nominano alcun titolo: assegnateli, o tienili sul conto.
- I titoli sono abbinati per nome. L'esportazione dei titoli non fornisce l'ISIN: abbina ogni titolo nel pannello Risolvi asset di Riepilogo.
- Importi come scritti, nella valuta di ciascuna riga, senza conversione. Le date sono le date dell'operazione.
- Messaggi in italiano. La maggior parte degli avvisi dell'importatore su questi file è in italiano, come il report.