📊 Grafici
Sotto le schede KPI, il grafico Crescita del portafoglio e il pannello Allocazione Patrimoniale mostrano dove è stato il tuo portafoglio e di cosa è composto. Entrambi seguono l'intervallo temporale e il filtro broker della Dashboard, e la pagina di un broker li mostra per quel solo broker.
📈 Grafico della crescita del portafoglio
Il grafico di crescita mostra come è evoluto il tuo portafoglio nel periodo selezionato: l'interruttore Abs / % / P&L nell'angolo in alto a destra permette di passare tra valori assoluti, tassi di rendimento e il denaro effettivamente guadagnato.
Il grafico ricorda la tua ultima vista, inclusa la sotto-vista P&L, in questo browser e per ciascun utente, e la condivide con le pagine dei broker. Parte su Abs. Senza dati sui tassi di rendimento, % è in grigio e disattivata e il grafico mostra Abs; la tua scelta viene ripristinata la prossima volta che apri il grafico con dati da disegnare.
Nascondi importi (il pulsante a forma di occhio nella barra superiore) trasforma ogni importo sull'asse e nei tooltip in •••; segni, valute, linee e colori rimangono. Vedi Modalità privacy.
💶 Abs — valori assoluti
| Elemento | Colore | Significato |
|---|---|---|
| Area — Valore di acquisto | Blu | Quanto ti sono costate le posizioni che detieni (costo medio × quantità) |
| Area — Rendimento | Smeraldo | Rendimenti detenuti come liquidità (dividendi, interessi, plusvalenze realizzate non ancora reinvestite, guadagni di cambio sulla liquidità che detieni in un'altra valuta) |
| Area — Capitale | Grigio-verde | Depositi non ancora investiti, detenuti come liquidità |
| Linea — Valore netto | Verde scuro pieno | Valore totale del portafoglio ai prezzi di mercato correnti |
| Linea — Capitale versato | Grigio tratteggiato | Capitale esterno netto conferito nel tempo |
Il divario tra le due linee è il tuo P&L Totale: ogni guadagno mai ottenuto (non realizzato, realizzato, interessi, dividendi e guadagni o perdite di cambio sulla liquidità detenuta in un'altra valuta) meno commissioni e imposte. Il tooltip mostra entrambe le linee, il P&L Totale in verde o rosso e la ripartizione: Costo degli asset (l'area blu, inclusi gli asset che si spostano tra i tuoi broker), Rendimento e Capitale.
Gli asset valutati al loro prezzo di acquisto, come i prestiti P2P senza un prezzo live, mantengono il NAV vicino al Valore di acquisto, quindi il divario può essere sottile: leggi il P&L Totale nel tooltip.
🔗 Teoria: Capitale versato & Total P&L · Cash Decomposition
📉 % — tasso di rendimento
Ogni linea è il rendimento accumulato dall'inizio del periodo selezionato:
| Serie | Cosa mostra |
|---|---|
| MWRR cumulative | Il tuo rendimento personale ponderato per il denaro, inclusa la tempistica dei depositi |
| TWRR | Rendimento puro della strategia degli asset, ignorando quando hai depositato |
| ROI | Rendimento grezzo sul capitale netto investito |
Il divario tra MWRR e TWRR è l'effetto timing. Se il banner di qualità dei dati indica MWRR chart unavailable, la linea MWRR è nascosta; TWRR e ROI rimangono.
💰 P&L — il denaro che hai guadagnato
P&L traccia il tuo P&L Totale (NAV meno capitale versato): quanto denaro ha effettivamente guadagnato il portafoglio dall'inizio. Lo zoom non fa ripartire il conteggio da zero.
Un secondo interruttore, in alto a sinistra nel grafico, sceglie come disegnarlo (solo icone su un grafico stretto):
| Vista | Cosa disegna | La domanda a cui risponde |
|---|---|---|
| Linea | P&L accumulato come singola linea | Come si è mosso il mio risultato nel tempo? |
| Candele | Una candela per periodo, da un giorno a un anno | Quanto è stata ampia l'oscillazione all'interno di ogni periodo? |
| Proventi | Barre della liquidità che si è effettivamente mossa | Da dove è arrivato il denaro e quanto mi è costato? |
Linea — P&L accumulato
- La linea è verde sopra lo zero e rossa sotto.
- Una linea grigia tratteggiata segna il P&L del primo giorno in vista: il divario rispetto ad essa è ciò che hai guadagnato o perso dal bordo sinistro.
Linee per broker. Con due o più broker nell'ambito, ciascun broker ottiene una linea tratteggiata e una riga nel tooltip con la sua quota del totale; le quote sommano al totale ogni giorno. La linea di un broker è il P&L prodotto mentre il valore si trovava presso quel broker: spostare denaro o titoli fra due dei tuoi broker non è né un guadagno né una perdita, quindi nessuna linea salta quando arriva un trasferimento.
- In transito — finché il trasferimento non arriva, il valore e le sue variazioni di prezzo o di tasso di cambio restano al broker da cui è partito.
- Quote di proprietà diverse — quando i due broker hanno quote di proprietà diverse, la linea che riceve conserva un gradino nel giorno di arrivo: lo stesso gradino che mostra il totale.
- Nessun valore nel giorno di arrivo — se il titolo non ha ancora un prezzo, o manca un tasso di cambio, il salto resta: nessun valore viene inventato.
- Broker fuori dalla vista — sulla pagina di un broker, o con il filtro broker attivo, i titoli inviati a un broker fuori dalla vista, o ricevuti da esso, contano come capitale al loro valore di mercato di quel giorno, non come guadagno o perdita; il denaro conta come un deposito o un prelievo. Lo stesso vale per la metà che resta quando l'altro broker di un trasferimento viene eliminato.
Con un solo broker, o sulla pagina di un broker, viene disegnato solo il totale.
🔗 Teoria: Trasferimenti interni nelle linee per broker
Candele — l'oscillazione all'interno del periodo
Ogni periodo della larghezza che scegli diventa una candela fatta di valori di P&L, non di prezzi. La sua chiusura è esattamente il Total P&L che la vista Linea mostra per quel giorno.
I massimi e i minimi sono ipotetici
Il massimo e il minimo di una candela sommano il massimo e il minimo giornaliero di ciascun asset, che non sono stati raggiunti nello stesso momento: quello stato del portafoglio potrebbe non essere mai esistito, come dice la dicitura sotto il grafico (Synthetic — cross-asset high/low are hypothetical and non-simultaneous). Leggili come quanto il portafoglio avrebbe potuto oscillare.
Aspettati anche:
- Nessun volume — il P&L di un portafoglio non ha volume scambiato.
- Corpi sottili, ombre lunghe — apertura e chiusura sono di solito vicine mentre l'intervallo sommato è ampio.
- Lacune — un giorno in cui un asset detenuto non poteva essere valutato non ha candela, invece di una stimata.
Il tooltip fornisce il periodo, Apertura, Chiusura, Massimo e Minimo, più una riga per broker quando due o più sono nell'ambito.
Proventi — la liquidità che si è effettivamente mossa
Proventi mette da parte le valutazioni e traccia i tuoi flussi di cassa reali. Ogni barra è la somma dei flussi del suo periodo, in massimo tre colonne:
| Colonna | Barre | Cosa rappresenta |
|---|---|---|
| Proventi e costi | Dividendo · Interesse sopra lo zero, Costi e imposte sotto lo zero | Ciò che il portafoglio ti ha pagato e ciò che l'attività ti è costata |
| Depositi | Deposito | Denaro fresco che hai versato (i prelievi non vengono disegnati) |
| Acquisti | Valore di acquisto, in due zone: Nuovo capitale in basso, Reinvestito sopra | Ciò che hai speso per gli acquisti, suddiviso per provenienza del denaro |
Come leggerlo:
- Nuovo capitale o reinvestito. Un acquisto utilizza prima i rendimenti già detenuti come liquidità presso quel broker (Reinvestito, verde come in Abs); il resto è Nuovo capitale (blu). Le vendite non vengono mai disegnate.
- I segni sono mantenuti. Una correzione negativa su un dividendo passato riduce la barra dei dividendi; commissioni e imposte rimangono sotto lo zero.
- Corrisponde ai KPI. Per le stesse date e gli stessi broker, Dividendo e Interesse corrispondono esattamente alla riga Dividendi e interessi della scheda P&L periodo.
- Una sola voce in legenda. Entrambe le zone di acquisto si chiamano Valore di acquisto: un clic nasconde entrambe, e anche l'area Abs con lo stesso nome.
- Tassi di cambio mancanti. Un importo che non può essere convertito alla sua data viene escluso, non contato come zero; il banner di qualità dei dati lo segnala.
Le barre degli acquisti non sono il KPI Valore di acquisto
Le barre sono un flusso: ciò che hai speso per gli acquisti in ciascun periodo. La riga Valore di acquisto della scheda Patrimonio netto è un livello: quanto ti sono costate le posizioni che detieni ancora alla data finale. Le vendite e gli acquisti precedenti contano nel KPI ma non hanno una barra.
Larghezza delle candele — da 1G a 1A
In Candele e Proventi, i pulsanti nell'angolo in alto a destra del grafico, da 1G a 1A, impostano quanto tempo copre una candela, o un gruppo di barre. Il grafico mostra comunque l'intero intervallo, e lo zoom non cambia mai la larghezza.
- Periodi di calendario. 1S va da lunedì a domenica, 1M è un mese di calendario, 3M un trimestre, 6M un semestre, 1A un anno; 3G e 2S sono blocchi fissi di giorni.
- Etichette dell'asse. Ogni etichetta indica l'inizio del suo periodo, anche se l'intervallo lo copre solo in parte; mesi e anni compaiono solo dove cambiano, e le etichette affollate si inclinano o si diradano.
- Vengono offerte solo le larghezze che si adattano al grafico e all'intervallo; Proventi parte da 1S.
- Da dove inizia. Candele prende la larghezza più fine disponibile; Proventi si apre su 1M, o sulla larghezza più vicina disponibile, ogni volta che vi entri. Ricaricare la pagina reimposta la larghezza.
- I periodi parziali sono attenuati. Un periodo in cui l'intervallo inizia a metà, o un ultimo periodo tagliato corto da un intervallo che termina nel passato, viene disegnato attenuato, e il suo tooltip dice Partial: N of M days. Altrimenti, il periodo in corso viene disegnato per intero, con In progress: N of M days.
🥧 Pannello Allocazione
Il pannello Allocazione Patrimoniale mostra come è suddiviso il tuo portafoglio, oggi e nel tempo. Scegli una dimensione con le schede Per Tipo, Per Settore e Geografica, e una vista con i due pulsanti nell'angolo in alto a destra: il grafico a torta per Attuale, il grafico ad area per Storico.
🗂️ Tre dimensioni
| Scheda | Cosa mostra |
|---|---|
| Per Tipo | Cos'è ciascuna posizione — il suo tipo di asset, come Azione, ETF, Obbligazione, Fondo o Cripto — più Liquidità per la tua liquidità. I sottotipi contano con la loro famiglia, ad esempio un ETF azionario con gli altri tuoi ETF. |
| Per Settore | Settore industriale: 💻 Tecnologia, 🏦 Finanziari, 💊 Sanità, ecc. |
| Geografica | Dove sono investiti i tuoi asset, paese per paese, secondo la distribuzione geografica di ciascun asset |
🕰️ Now e History
- Attuale — l'allocazione nell'ultimo giorno dell'intervallo selezionato: un grafico ad anello in Per Tipo e Per Settore, una mappa del mondo in Geografica. Passa il mouse su una fetta o un paese per la sua percentuale e il suo importo. Per tipo, il grafico ad anello può avere due anelli.
- Storico — un grafico ad area impilata al 100% di come è cambiata l'allocazione nel tempo, utile per vedere il ribilanciamento. Per tipo, ogni famiglia è un'area; passando il mouse su una data si elencano i suoi sottotipi, come ETF generico e ETF azionario.
Il pannello ricorda la vista e la scheda in questo browser, per ciascun utente, e le condivide con le pagine dei broker.
🍩 Due anelli per tipo
Non appena detieni un asset con un sottotipo, come un ETF azionario o Crowdfunding immobiliare, il grafico ad anello della vista Attuale di Per Tipo disegna due anelli:
- Anello interno — una fetta per famiglia, con la sua icona dove c'è spazio: tutti i tuoi ETF (l'ETF generico e ogni sottotipo) insieme, Crowdfunding con Crowdfunding immobiliare, e ogni altro tipo, Liquidità inclusa, per conto proprio. Queste sono le famiglie che il menu Tipo dell'asset raggruppa.
- Anello esterno — più sottile e distanziato, divide ciascuna famiglia che contiene un sottotipo nei suoi membri, in sfumature del colore della famiglia, con didascalia dove c'è spazio. Il membro generico si legge ETF generico o Crowdfunding generico.
- Passa il mouse su una fetta per la sua quota e il suo importo; sull'anello esterno, un'ultima riga che inizia con ↳ indica la quota dell'intera famiglia.
- La legenda elenca solo le famiglie: cliccandone una si nascondono le sue fette su entrambi gli anelli.
Senza alcun sottotipo, il grafico ad anello resta a un solo anello.
💵 La liquidità come Liquidity
La tua liquidità è la fetta Liquidità di Per Tipo e Per Settore; la mappa Geografica la esclude, poiché la liquidità non appartiene a nessun paese. Con il filtro broker attivo, il pannello mostra solo gli asset e la liquidità dei broker selezionati.
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