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Conversione valutaria

Modulo Transazione — Conversione valutaria

Le conversioni valutarie scambiano una valuta con un'altra all'interno dello stesso conto broker. Il saldo di una valuta diminuisce mentre quello di un'altra aumenta — non vi è alcun cambiamento di titoli o di broker.

🔑 Proprietà Principali

Proprietà Da (origine) A (destinazione)
Codice FX_CONVERSION FX_CONVERSION
Effetto Cassa ⬇️ Valuta di origine ⬆️ Valuta di destinazione
Effetto Asset — —
Broker Lo stesso per entrambi Lo stesso per entrambi
Valuta Diversa su ciascun lato Diversa su ciascun lato
Evento Fiscale Varia in base alla giurisdizione Varia

📊 Come Funziona

Una conversione valutaria registra due registrazioni sullo stesso broker con valute diverse. Il tasso di conversione è implicito negli importi:

\[ FX_{rate} = \frac{\text{Amount}_{target}}{\lvert\text{Amount}_{source}\rvert} \]

Le conversioni valutarie possono essere:

  • Esplicite: L'utente converte deliberatamente le valute (ad es. EUR → USD prima di acquistare azioni USA)
  • Implicite: Il broker converte automaticamente quando si acquista un asset denominato in valuta estera

Conversione FX Implicita e Commissioni

Quando un broker converte automaticamente la valuta, il tasso effettivo spesso include uno spread. La differenza tra il tasso di mercato e il tasso effettivo è essenzialmente una commissione nascosta:

\[ \text{Implicit Fee} = \lvert\text{Amount}_{source}\rvert \times (\text{Market Rate} - \text{Effective Rate}) \]

📈 Tasso Implicito e Spread del Broker

LibreFolio calcola automaticamente il tasso di cambio implicito dai due importi:

\[ \text{Implied Rate} = \frac{\lvert\text{Amount}_{target}\rvert}{\lvert\text{Amount}_{source}\rvert} \]

Questo valore viene confrontato con il tasso di mercato del sottosistema FX alla data della transazione. La differenza è lo spread del broker:

\[ \text{Spread} = \text{Implied Rate} - \text{Market Rate} \]
\[ \text{%Spread} = \frac{\text{Spread}}{\text{Market Rate}} \times 100 \]

Disponibilità del Tasso di Mercato

Il confronto con il tasso di mercato richiede che la relativa coppia FX sia configurata nel sistema FX di LibreFolio. Se la coppia non è configurata o non esiste un tasso per la data della transazione, verrà mostrato solo il tasso implicito.

🔀 Relazione con Depositi/Prelievi

Sotto il cofano, una Conversione valutaria è composta da un Prelievo (valuta di origine) e un Deposito (valuta di destinazione). LibreFolio supporta:

Operazione Risultato
Split (scollega) Conversione valutaria → Prelievo + Deposito indipendenti
Promote (collega) Prelievo + Deposito → Conversione valutaria

Vincoli Promote: valute diverse, stesso broker.

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Vedi anche: 💱 Tassi FX — come configurare e sincronizzare i tassi di cambio in LibreFolio.