💰 Schede KPI
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Le tre schede KPI nella parte superiore della dashboard forniscono una rapida diagnosi del tuo portafoglio. Tutti i valori rispettano l'intervallo di tempo e l'ambito del broker selezionati nella parte superiore della pagina.
📉 Scheda 1 — P&L del Periodo
La scheda P&L del Periodo mostra quanto denaro il tuo portafoglio ha effettivamente guadagnato nella finestra selezionata — dopo aver rimosso l'effetto dei tuoi depositi e prelievi personali.
Il valore principale viene calcolato utilizzando la seguente formula:
Un numero positivo significa che hai guadagnato denaro dall'attività di investimento. Un numero negativo significa che hai perso denaro al netto dei movimenti di capitale.
Il numero sotto il valore principale
Subito sotto il valore del P&L del Periodo, una riga più piccola mostra qualcosa come +45.20 (+3.10%).
- L'importo è la variazione giorno per giorno (oggi rispetto a ieri) del tuo P&L Totale — il tuo guadagno/perdita accumulato da sempre, non solo del periodo selezionato.
- La percentuale lo esprime come quota del P&L del Periodo di ieri — ti dice quanto il movimento di oggi ha "pesato" sul risultato del periodo che stai visualizzando.
Questa riga appare solo quando la cronologia ha almeno due punti giornalieri.
Le righe di dettaglio
| Riga | Cosa misura |
|---|---|
| Variazione non realizzata | Quanto è cambiata la plusvalenza/perdita non realizzata delle tue posizioni aperte durante il periodo |
| Vendite | Utile o perdita realizzata dalle posizioni chiuse durante il periodo (prezzo di vendita − costo medio) |
| Dividendi e interessi | Reddito da cassa da dividendi, cedole obbligazionarie e interessi P2P |
| Commissioni e tasse | Commissioni e tasse registrate come transazioni |
Controllo identità
Tutte e quattro le righe sommate danno il valore principale del P&L del Periodo (± piccoli residui dall'arrotondamento FX).
🔗 Teoria: P&L del Periodo · Valore Contabile / PMC
📈 Scheda 2 — Rendimenti
La scheda Rendimenti mostra metriche di tasso di rendimento — percentuali che ti permettono di confrontare le prestazioni indipendentemente dalla dimensione del portafoglio.
Effetto Tempistica
L'Effetto Tempistica nella parte superiore della scheda misura se le tue decisioni di deposito/prelievo hanno aggiunto o sottratto valore rispetto a una strategia passiva di buy-and-hold:
- Favorevole (positivo) ✅: hai avuto la tendenza a depositare quando i prezzi erano bassi, aumentando il tuo rendimento personale al di sopra di quanto guadagnato dai soli asset.
- Sfavorevole (negativo) ❌: hai avuto la tendenza a depositare ai picchi o hai perso i ribassi, abbassando il tuo rendimento al di sotto della pura performance degli asset.
Il numero sotto l'Effetto Tempistica
Sotto l'Effetto Tempistica vedrai una piccola percentuale (es. +0.35%) — è la variazione del tuo P&L Totale da ieri a oggi, espressa come quota del patrimonio netto di ieri:
È una stima approssimativa del rendimento di oggi — un rapido controllo del polso. Non è il ROI, TWRR o MWRR mostrati nelle righe sottostanti, che rimangono ancorati all'intero periodo selezionato.
Le quattro metriche di rendimento
| Metrica | Domanda a cui risponde |
|---|---|
| ROI | Quanto ho guadagnato rispetto al mio capitale investito netto? |
| TWRR | Come si sono comportate le mie scelte di asset, indipendentemente da quando ho depositato? |
| MWRR cumulativo | Qual è il rendimento ponderato per il denaro cumulativo per i miei flussi di cassa effettivi? |
| MWRR annualizzato | A quale tasso composto annuo è cresciuto effettivamente il mio capitale? |
TWRR vs. MWRR
- TWRR misura la strategia degli asset — come viene valutato un gestore di fondi.
- MWRR misura il tuo risultato personale — inclusa la tempistica dei tuoi depositi.
- Il divario tra loro è l'Effetto Tempistica.
💰 Scheda 3 — Patrimonio Netto
La scheda Patrimonio Netto mostra il valore assoluto del tuo portafoglio alla fine del periodo selezionato.
Il numero sotto il Patrimonio Netto
Sotto il valore del Patrimonio Netto troverai il tuo P&L Totale, con la sua variazione percentuale tra parentesi — es. +12.450,30 (+0,35%).
- L'importo è il tuo P&L Totale — l'utile o la perdita accumulati dall'inizio, nell'intera cronologia di questo ambito (non solo il periodo corrente).
- La percentuale tra parentesi esprime la variazione giorno per giorno (oggi rispetto a ieri) di questo P&L Totale, come quota del P&L Totale di ieri.
Nota: "Capitale Netto Investito dall'Inizio" qui è la somma di tutti i depositi meno tutti i prelievi da quando hai iniziato a utilizzare questo ambito — una cifra diversa e più grande rispetto alla riga "Capitale Depositato" sottostante, che conta solo i movimenti all'interno del periodo selezionato.
🔗 Teoria: Capitale Depositato, P&L Totale e Pool di Liquidità
Cosa significano le righe
| Riga | Definizione |
|---|---|
| Valore di Mercato | Prezzo di mercato corrente × quantità per tutti gli asset detenuti |
| Valore Contabile | Quanto hai pagato per le tue posizioni aperte (costo medio × q.tà) |
| Cassa | Saldo liquido detenuto nei conti del broker |
| Capitale Depositato | Capitale esterno netto conferito a questo ambito |
La barra del Capitale Depositato
La barra orizzontale sotto le righe visualizza:
- 🟢 Totale depositato — tutti i depositi nel periodo
- 🔴 Totale prelevato — tutti i prelievi nel periodo
Il numero principale mostra il saldo netto (depositato − prelevato).
Puntuale vs. periodo
Valore di Mercato, Valore Contabile e Cassa sono istantanee alla data di fine — sono indipendenti dalla data di inizio. Il Capitale Depositato è scoped al periodo — conta i depositi e i prelievi tra l'inizio e la fine dell'intervallo selezionato.