💰 Schede KPI
⬅️ Torna alla Panoramica Dashboard
Le tre schede KPI nella parte superiore della dashboard forniscono una rapida diagnosi del tuo portafoglio. Tutti i valori rispettano l'intervallo temporale e l'ambito del broker selezionati in alto nella pagina.
💰 Scheda 1 — Net Worth
La scheda Net Worth mostra il valore assoluto del tuo portafoglio alla fine del periodo selezionato.
Significato delle righe
| Riga | Definizione |
|---|---|
| Market Value | Prezzo di mercato attuale × quantità per tutti gli asset detenuti |
| Book Value | Quanto hai pagato per le tue posizioni aperte (costo medio × qty) |
| Cash | Saldo liquido detenuto nei conti del broker |
| Deposited Capital | Contributo netto di capitale esterno in questo ambito |
La barra del Deposited Capital
La barra orizzontale sotto le righe visualizza:
- 🟢 Total deposited — tutti i depositi nel periodo
- 🔴 Total withdrawn — tutti i prelievi nel periodo
Il valore principale mostra il saldo netto (depositati − prelevati).
Istantanea vs periodo
Market Value, Book Value e Cash sono istantanee alla data di fine — sono indipendenti dalla data di inizio. Deposited Capital è relativo al periodo — conteggia i depositi e i prelievi tra l'inizio e la fine dell'intervallo selezionato.
📉 Scheda 2 — Period P&L
La scheda Period P&L mostra quanto denaro il tuo portafoglio ha effettivamente guadagnato nella finestra selezionata — dopo aver rimosso l'effetto dei tuoi depositi e prelievi.
Il valore principale utilizza la formula:
NAV fine − NAV inizio − Flussi Esterni Netti nel periodo
Un numero positivo significa che hai guadagnato denaro dall'attività di investimento. Un numero negativo significa che hai perso denaro al netto dei movimenti di capitale.
Le righe di dettaglio
| Riga | Cosa misura |
|---|---|
| Unrealized change | Di quanto è variato il guadagno/perdita non realizzato delle tue posizioni aperte durante il periodo |
| Sales | Guadagno o perdita realizzato dalle posizioni chiuse durante il periodo (prezzo di vendita − costo medio) |
| Dividends & interest | Reddito in contanti da dividendi, cedole obbligazionarie e interessi P2P |
| Fees & taxes | Commissioni e tasse registrate come transazioni |
Verifica di identità
Tutte e quattro le righe sommate corrispondono al valore principale del Period P&L (± piccoli residui dovuti all'arrotondamento FX).
🔗 Teoria: Period P&L · Book Value / PMC
📈 Scheda 3 — Returns
La scheda Returns mostra metriche di tasso di rendimento — percentuali che ti permettono di confrontare le performance indipendentemente dalla dimensione del portafoglio.
Timing Effect
Il Timing Effect nella parte superiore della scheda misura se le tue decisioni di deposito/prelievo hanno aggiunto o sottratto valore rispetto a una strategia passiva di buy-and-hold.
Timing Effect = MWRR cumulativo − TWRR cumulativo
- Favorevole (positivo) ✅: hai tendenzialmente depositato quando i prezzi erano bassi, aumentando il tuo rendimento personale oltre a quanto guadagnato dai soli asset.
- Sfavorevole (negativo) ❌: hai tendenzialmente depositato ai picchi o hai mancato i minimi, trascinando il tuo rendimento al di sotto della pura performance degli asset.
Le quattro metriche di rendimento
| Metrica | Domanda a cui risponde |
|---|---|
| ROI | Quanto ho guadagnato rispetto al mio capitale netto investito? |
| TWRR | Come hanno performato le mie scelte di asset, indipendentemente da quando ho depositato? |
| MWRR cumulative | Qual è il rendimento cumulativo ponderato per il capitale (MWRR) per i miei flussi di cassa effettivi? |
| MWRR annualized | A quale tasso composto annuo è effettivamente cresciuto il mio capitale? |
TWRR vs. MWRR
- TWRR misura la strategia degli asset — lo stesso modo in cui viene valutato un gestore di fondi.
- MWRR misura il tuo risultato personale — incluso il timing dei tuoi depositi.
- Il divario tra i due è il Timing Effect.