💰 Schede KPI

Le tre schede in cima alla Dashboard rispondono a colpo d'occhio a tre domande: quanto ho guadagnato in questo periodo, quanto bene ha lavorato il mio denaro e quanto vale il mio portafoglio. Seguono l'intervallo temporale e il filtro broker in cima alla pagina, e la pagina di un broker mostra le stesse schede solo per quel broker. L'icona ? nell'angolo di una scheda apre la sua sezione qui sotto.

📉 Scheda 1 — P&L periodo — il denaro che i tuoi investimenti hanno prodotto nel periodo
📈 Scheda 2 — Rendimenti — i tuoi rendimenti in percentuale, e cosa ha fatto il tuo timing
💰 Scheda 3 — Patrimonio netto — quello che possiedi, e il tuo guadagno dall'inizio

I broker condivisi contano per la tua quota

La Dashboard somma i broker che possedi con una quota superiore allo 0%, ciascuno in proporzione a quella quota: un proprietario al 50% vede metà del valore e del P&L del broker. I broker in cui sei editor o visualizzatore non sono conteggiati qui; la loro pagina li mostra, con i loro importi completi. Vedi Condivisione dei broker.

📉 Scheda 1 — P&L periodo

Quanto denaro hanno prodotto i tuoi investimenti nel periodo selezionato? La scheda P&L periodo risponde, escludendo il denaro che hai spostato dentro o fuori tu stesso.

Metriche mostrate

P&L periodo — il numero grande: \(\text{NAV}_{\text{end}} - \text{NAV}_{\text{start}} - \text{Net flows}\), dove i flussi netti sono il capitale che hai spostato dentro o fuori → P&L periodo
La riga sotto di esso — per esempio +91,31 € (+16,36%): di quanto si è mosso il tuo P&L totale da ieri (pannello sottostante)
Variazione non realizzata — come si è mossa, nel periodo, la plusvalenza o minusvalenza latente delle tue posizioni, incluso l'effetto del tasso di cambio → Valore contabile
Vendite — la plusvalenza o minusvalenza realizzata delle vendite del periodo, rispetto al prezzo medio di carico (PMC) delle unità vendute → prezzo medio di carico (PMC)
Dividendi e interessi — dividendi, cedole e interessi P2P ricevuti → Dividendo e interesse
Costi e imposte — commissioni e imposte registrate come transazioni; passa il cursore sulla riga per vedere la ripartizione → Commissione e imposta

Come leggerla

Verde è un guadagno, rosso una perdita — e un deposito o un prelievo non è né l'uno né l'altra.
Le quattro righe spiegano il numero grande. Ciò che non riescono a vedere finisce nella vista Periodo: l'effetto dei tassi di cambio sulla liquidità che detieni in un'altra valuta vi compare come Effetto cambio sulla liquidità, una riga per ogni broker la cui liquidità è stata mossa dai tassi, e il resto — come asset che si spostano tra due tuoi broker nel primo o nell'ultimo giorno — come Altro / residuo di riconciliazione.
La barra più lunga è la riga che ha mosso di più il tuo risultato.

📏 La riga sotto il numero grande — come viene calcolata

È la variazione del tuo P&L totale — il tuo guadagno o la tua perdita dall'inizio — da ieri a oggi, dove oggi è la data finale del periodo. La percentuale la confronta con il P&L totale di ieri, preso senza il suo segno:

\[ \Delta = \text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}} \qquad \text{percentage} = \frac{\Delta}{\left|\text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

Il segno e il colore seguono la variazione, anche quando il P&L totale è una perdita: da -558,10 € a -466,79 €, la riga mostra +91,31 € (+16,36%) — la tua perdita si è ridotta del 16,36%.
Richiede due giorni di storico; la percentuale è omessa quando il P&L totale di ieri è esattamente zero, e un giorno senza variazioni mostra 0,00%.

💱 Variazione latente per valuta

Passa il cursore su Variazione non realizzata per suddividerla per la valuta in cui sono quotati i tuoi asset — qui con l'euro come valuta di visualizzazione:

Riga	Cosa mostra
📈 Asset in USD	Cosa hanno fatto i tuoi asset in dollari in dollari — la loro variazione di prezzo — contati al tasso di cambio del giorno
💱 Tasso USD → EUR	Cosa ha fatto il tasso di cambio su quanto hai pagato per acquistarli
❔ USD, non suddiviso	Solo quando, nel primo o nell'ultimo giorno, alcuni di quegli asset non avevano prezzo, né tasso, o avevano un valore di acquisto incompleto: la loro variazione, in un unico blocco

C'è una riga 📈 per ogni valuta, euro incluso, e una riga 💱 per ogni valuta diversa dalla tua valuta di visualizzazione; insieme, le righe sommano esattamente alla Variazione latente.

Un ETF statunitense su una dashboard in euro

Durante il periodo hai acquistato 10 unità per 400 €, quando valevano 500 USD. Alla fine del periodo valgono 550 USD, e 1 USD = 0,75 €. Il tooltip mostra:

📈 Asset in USD: (550 − 500) × 0,75 = +37,50 € — il tuo ETF ha guadagnato il 10% in dollari;
💱 Tasso USD → EUR: 500 × 0,75 − 400 = −25,00 € — il dollaro ha perso valore rispetto all'euro;
insieme, la Variazione non realizzata: 550 × 0,75 − 400 = +12,50 €.

🔗 Teoria: Variazione latente per valuta — le formule dietro ogni riga

📈 Scheda 2 — Rendimenti

Quanto bene ha lavorato il tuo denaro, qualunque sia la dimensione del tuo portafoglio? La scheda Rendimenti risponde in percentuale, e il suo numero grande ti dice se il tuo timing ha aiutato.

Metriche mostrate

Effetto timing — il numero grande, in punti percentuali (pp): \(\text{MWRR}_{\text{cumulative}} - \text{TWRR}\) → Effetto timing
La percentuale sotto di esso — per esempio +0,35%: la variazione odierna del tuo P&L totale, rispetto al patrimonio netto di ieri (pannello sottostante)
ROI — il guadagno del periodo rispetto al capitale investito → ROI semplice
TWRR — come si sono comportate le tue scelte di asset, indipendentemente dal timing dei tuoi depositi → TWRR
MWRR cumulativo e MWRR annualizzato — il tuo rendimento personale, incluso il timing dei depositi, sul periodo e come tasso annuo → MWRR

Come leggerla

Timing favorevole (verde): tendevi a depositare prima che i prezzi salissero. Timing sfavorevole (rosso): tendevi a depositare sui massimi. Vicino allo zero si legge Timing neutro, e più forte è il colore, maggiore è l'effetto.
Il TWRR giudica la strategia, il MWRR il tuo risultato personale — come per un gestore di fondi e un investitore.
Le quattro righe coprono l'intero periodo; la piccola percentuale copre solo oggi.
— significa nessun valore: un rendimento che LibreFolio non può calcolare per il periodo mostra — al posto di un numero. L'effetto timing richiede sia il TWRR sia il MWRR: quando ne manca uno, mostra un — grigio, senza etichetta di timing.

📏 La percentuale sotto l'effetto timing — come viene calcolata

La stessa variazione del tuo P&L totale della Scheda 1, divisa per il patrimonio netto di ieri preso senza il suo segno:

\[ \text{percentage} = \frac{\text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}}{\left|\text{Net Worth}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

Il suo segno e il suo colore seguono la variazione, come nella Scheda 1. Richiede due giorni di storico ed è nascosta quando il patrimonio netto di ieri era esattamente zero.

💰 Scheda 3 — Patrimonio netto

Quanto vale il tuo portafoglio alla fine del periodo, e quanto ha guadagnato da quando hai iniziato? La scheda Patrimonio netto risponde, liquidità inclusa.

Metriche mostrate

Patrimonio netto — il numero grande: titoli al valore di mercato, più liquidità, più tutto ciò che è in transito tra i tuoi broker → NAV / Patrimonio netto
La riga sotto di esso — per esempio +12.450,30 (+24,85%): il tuo P&L totale dall'inizio e, tra parentesi, il tuo ROI dall'inizio → Capitale versato e P&L totale
Valore di mercato — quanto valgono, ai prezzi di mercato, gli asset che detieni → NAV / Patrimonio netto
Valore di acquisto — quanto ti sono costate le posizioni che detieni ancora, ogni acquisto al tasso di cambio della propria data → Valore contabile
Liquidità — la liquidità presso i tuoi broker; passa il cursore per separare il capitale versato dai rendimenti che hai ottenuto → Pool di liquidità
Capitale versato nel periodo — depositi meno prelievi nel periodo, verde a destra e rosso a sinistra; passa il cursore per vedere i totali → Capitale versato

\[ \text{Total P}\&\text{L} = \text{Net Worth} - \text{Capital put in since the start} \]

Quel capitale è ogni deposito meno ogni prelievo, più il valore di acquisto dei titoli che hai conferito senza liquidità, come una posizione di apertura; il ROI tra parentesi divide per esso il P&L totale.

Come leggerla

Data finale o periodo? Il numero grande e le prime tre righe sono valori alla data finale; il Capitale versato (Periodo) conta solo i movimenti tra inizio e fine.
Il piccolo caret su una barra indica il suo valore all'inizio del periodo (passa il cursore); il Valore di mercato diventa rosso quando termina al di sotto di esso.
Il Patrimonio netto include la liquidità, a differenza del "valore dei titoli" di un estratto conto bancario.
Il P&L totale non è una variazione giornaliera: per il polso di oggi, vedi le piccole righe nelle schede 1 e 2.

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