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💶 Depositi e Prelievi

Modulo della transazione — DEPOSIT

I depositi e i prelievi tracciano il movimento di liquidità in entrata e in uscita da un conto broker. Non coinvolgono alcun asset — cambia solo il saldo di cassa.

🔑 Proprietà Principali

Proprietà Deposito Prelievo
Codice DEPOSIT WITHDRAWAL
Effetto cassa ⬆️ Aumenta il saldo ⬇️ Diminuisce il saldo
Effetto asset — —
Evento fiscale No No

💡 Perché sono Importanti

I depositi e i prelievi non modificano il valore di mercato del tuo portafoglio, ma sono fondamentali per la misurazione delle performance:

  • Money-Weighted Return (MWR): tiene conto della tempistica e dell'entità dei flussi di cassa — è direttamente influenzato da depositi/prelievi
  • Time-Weighted Return (TWR): elimina l'effetto dei flussi di cassa per misurare la performance "pura" del portafoglio

Senza un tracciamento accurato di depositi e prelievi, è impossibile distinguere tra i rendimenti generati dal portafoglio e i rendimenti causati dall'aggiunta o rimozione di liquidità.

Sfumatura per l'importazione da broker: un export di soli titoli può omettere le gambe di cassa del conto bancario che hanno finanziato le operazioni o ricevuto i proventi. In tal caso un plugin può generare automaticamente contropartite di cassa per mantenere neutra la liquidità del broker importato: DEPOSIT + BUY per un acquisto a contanti, oppure SELL + WITHDRAWAL per una vendita/rimborso. Crédit Agricole usa questo modello solo per la sua Lista Movimenti Deposito Titoli: le cedole e i premi a scadenza restano reddito, ma ricevono voci WITHDRAWAL di compensazione. La sua Lista Movimenti Conto porta contante bancario reale e non crea quelle voci di compensazione.

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