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💶 Dépôts et Retraits

Formulaire de Transaction — DÉPÔT

Les dépôts et les retraits suivent le mouvement des liquidités entrant et sortant d'un compte de courtier. Ils n'impliquent aucun actif — seul le solde de trésorerie change.

🔑 Propriétés Clés

Propriété Dépôt Retrait
Code DEPOSIT WITHDRAWAL
Effet sur la trésorerie ⬆️ Augmente le solde ⬇️ Diminue le solde
Effet sur l'actif — —
Événement fiscal Non Non

💡 Pourquoi c'est important

Les dépôts et les retraits ne modifient pas la valeur marchande de votre portefeuille, mais ils sont critiques pour la mesure de la performance :

  • Money-Weighted Return (MWR) : prend en compte le moment et la taille des flux de trésorerie — est directement affecté par les dépôts/retraits
  • Time-Weighted Return (TWR) : élimine l'effet des flux de trésorerie pour mesurer la performance "pure" du portefeuille

Sans un suivi précis des dépôts et retraits, il est impossible de distinguer les rendements générés par le portefeuille des rendements causés par l'ajout ou le retrait de liquidités.

Nuance pour l'importation depuis un courtier : un export limité aux titres peut omettre les jambes de trésorerie du compte bancaire qui ont financé les opérations ou reçu les produits. Dans ce cas, un plugin peut générer automatiquement des contreparties de trésorerie pour garder la trésorerie du courtier importé neutre : DEPOSIT + BUY pour un achat au comptant, ou SELL + WITHDRAWAL pour une vente/un rachat. Crédit Agricole n'utilise ce modèle que pour sa Liste des Mouvements du Dépôt Titres : les coupons et les primes d'échéance restent des revenus, mais reçoivent des écritures WITHDRAWAL d'équilibrage. Sa Liste des Mouvements de Compte transporte la trésorerie bancaire réelle et ne crée pas ces écritures d'équilibrage.

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Consultez 📈 Rendements et Taux de Croissance pour les formules et la méthodologie.

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