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📥 Danske Bank

Alpha

Cet importateur est en Alpha : il a été conçu à partir des exports d'un seul compte, partagés dans l'issue #26. Si vos fichiers sont différents, ou si une ligne est importée d'une manière qui semble incorrecte, merci d'ouvrir une nouvelle issue en mentionnant #26.

LibreFolio importe le compte d'épargne-actions (osakesäästötili) de Danske Bank Finland. La banque le divise en deux exports, et aucun n'est suffisant à lui seul :

  • les opérations sur titres (XLSX) : opérations, dividendes et scissions, avec les quantités et les prix — mais sans dépôts, retraits ni solde ;
  • le relevé du compte espèces (CSV) : chaque mouvement de trésorerie et le solde — mais sans quantités.

Vous les importez donc ensemble : LibreFolio les lit comme un seul lot de rapports, associe chaque opération à son paiement et vérifie ses soldes par rapport à ceux de la banque.

📤 Quoi exporter

Export (nom dans LibreFolio) Où dans l'eBanking Format Jusqu'à quand remonter
Opérations sur titres (Transactions.xlsx) Sijoitukset → Tapahtumat XLSX au plus un an par export
Relevé du compte espèces les transactions du compte espèces de votre compte d'épargne-actions CSV jusqu'à cinq ans
  • Opérations sur titres : l'année entière que la banque autorise.
  • Relevé du compte espèces : la même période, à partir de la veille, et idéalement quelques jours après sa fin — les opérations sont réglées quelques jours ouvrés après leur réalisation.
  • Importez les fichiers tels que téléchargés, sans les réenregistrer dans Excel.

🧺 Importer les deux fichiers ensemble

  1. Ouvrez l'Assistant d'importation, déposez les deux fichiers dans Téléverser, affectez-les à votre courtier Danske Bank et cliquez sur Suivant : Sélectionner.
  2. Dans Sélectionner, les deux fichiers forment une seule carte, déjà cochée : vérifiez qu'elle indique Complet. Une note sur la carte vous indique ce que cet import va faire.
  3. Cliquez sur Analyser : LibreFolio fusionne les deux fichiers en un fichier combiné et l'analyse comme une seule ligne. Son détail, Rapprochement titres ↔ espèces, montre comment les opérations ont été associées à leurs paiements, et pourquoi une ligne a été écartée.
  4. Continuez comme d'habitude jusqu'à Importer N transactions.
Carte du lot de rapports Danske Bank dans Select Files : un tableau par type d'export, la chronologie des fichiers et Read as dans son en-tête
Détail Parse du lot : Matching securities ↔ cash, avec les puces de résultat et les raisons avec leur nombre de lignes

Les fichiers importés ensemble depuis la page Fichiers ou les Rapports téléversés d'un courtier forment eux aussi un lot de rapports.

Les exports importés avec une version de LibreFolio antérieure à 1.2 ne font partie d'aucun lot de rapports et ne peuvent pas être lus seuls : l'assistant d'importation garde Analyser désactivé tant que l'un d'eux est sélectionné. Importez à nouveau tous les exports du lot ensemble, en une seule fois, puis sélectionnez ce lot ; les anciennes copies peuvent être supprimées.

🧩 Si un fichier manque

  • Vous n'avez déposé qu'un seul fichier ? Suivant : Sélectionner vous maintient sur Téléverser, en nommant l'export manquant et sa période : déposez-le là — il rejoint le même lot — et cliquez à nouveau sur Suivant : Sélectionner.
  • Vous continuez sans lui ? La carte affiche Il manque un fichier et propose Téléverser le fichier manquant. Pendant ce temps, le lot coché bloque Analyser : décochez-le pour importer d'abord vos autres fichiers.
  • Les fichiers importés à des moments différents ne se rejoignent jamais : importez à nouveau le fichier manquant avec Téléverser le fichier manquant sur la bonne carte, puis supprimez la copie isolée précédente.
Carte de lot dans Select Files affichant A file is missing : le relevé du compte espèces manquant, la période qu'il doit couvrir et Upload the missing file

🔀 Comment le lot est lu

Normalement, il n'y a rien à modifier : Lu comme, dans l'en-tête de la carte, affiche Danske Bank (détecté). Si un fichier n'appartient pas au lot — par exemple, un relevé d'un autre compte importé par erreur — choisissez Retirer du lot dans son menu ⋮ : le fichier se déplace, sans plugin, sous Autres fichiers de ce courtier, où vous le décochez. Pour le remettre, choisissez Danske Bank dans sa colonne Plugin à cet endroit (le choix apparaît une fois le fichier coché).

Lire les fichiers un par un est inutile ici, car aucun autre importateur ne lit ces exports : si vous l'avez choisi, remettez chaque fichier de la même manière. Un lot coché seulement en partie — sa case à cocher affiche un tiret — bloque Analyser : cliquez une fois sur la case pour décocher le lot, deux fois pour le cocher entièrement.

Carte de lot avec la liste Lu comme ouverte : Danske Bank (détecté), sélectionné, et Lire les fichiers un par un
Carte de lot Danske Bank dans Select Files avec le menu ⋮ du relevé du compte espèces ouvert : Preview, Remove from the set et Delete

🗓️ Importer au moins une fois par an

L'export des titres ne remonte qu'à un an, importez donc au moins une fois par an, chaque nouvel export de titres remontant jusqu'à là où le précédent s'est arrêté. Les chevauchements ne posent pas problème : ce que LibreFolio détient déjà est masqué dans la Révision (N already in LibreFolio (hidden)) ou arrive décoché en tant que doublon. Vous avez sauté plus d'un an ? Voir Gaps.

📝 Ce qui est importé

Dans vos fichiers Importé comme
Un achat (Määrä positif) et son paiement Osto … Achat
Une vente (Määrä négatif) et son paiement Myynti … Vente
Tuotto et son crédit Dividende
Nosto osakesäästötililtä Retrait
Vero osakesäästötililtä Impôt
Palvelumaksu… (frais de service) Frais
Korko… (intérêts) Intérêt
Tout autre crédit (seul votre propre argent peut être versé) Dépôt — un avis les liste
Jakautuminen, vanha / uusi (une scission) Ajustements sans trésorerie — voir Demergers
  • Chaque transaction reçoit sa date de valeur (le jour où l'argent ou les actions ont bougé) et son montant en euros, tel que la banque l'a écrit.
  • Les fichiers ne donnent ni ISIN ni ticker : confirmez chaque titre dans le mappage des actifs de l'assistant d'importation.
  • Rien n'est écarté silencieusement : les lignes exclues — un paiement manquant, un ordre non exécuté, une opération réglée après la fin du relevé… — sont comptées dans le détail du lot et listées dans les avis de l'importateur, en finnois comme les fichiers. Vérifiez les opérations appariées qu'un avis signale parce que leurs noms diffèrent.

💶 Les frais sont inclus dans les montants des opérations

Les fichiers donnent un total par opération, commission incluse, donc l'étape Corrections demande, pour chaque achat et chaque vente :

  • Séparer le prix des frais ?, puis Appliquer la correction — pour un titre libellé en euros, LibreFolio propose la commission probable ; le chiffre exact figure sur la confirmation d'opération dans l'eBanking ;
  • ou Garder tel quel : l'opération conserve son montant entier (votre trésorerie est correcte dans les deux cas).

Chaque opération nécessite un choix ; Conserver les N lignes restantes telles quelles règle le reste en un clic.

✂️ Scissions

Une scission (Jakautuminen) arrive sous forme d'ajustements sans trésorerie : l'ancienne ligne (vanha) retire vos anciennes actions, chaque nouvelle ligne (uusi) en ajoute de nouvelles. Dans l'éditeur, chaque nouvelle ligne a besoin de son coût par action (Enregistrer Tout l'attend) : le coût de vos anciennes actions × le pourcentage de la ligne publié par l'administration fiscale finlandaise (vero.fi), divisé par son nombre d'actions.

🏁 Premier import : s'aligner avec la banque

Lors du premier import, tout ce qui précède le premier jour de votre export de titres est résumé en un point de départ à la fin de la veille ; à partir de là, chaque mouvement est importé un par un. La carte du lot vous indique la date.

Après la Révision, Importer N transactions peut ouvrir Aligner avec la banque : il compare ce que LibreFolio détiendra avec ce que la banque déclare, et propose ce qui comble l'écart — un Dépôt ou un Retrait qui amène la trésorerie au solde du relevé du compte espèces, et un Ajustement pour chaque position que vos fichiers prouvent.

  1. Les cartes en haut affichent chaque point — le Point de départ, un point Après la période manquante par lacune, le Contrôle de fin de période. Cliquez sur l'une pour voir sa comparaison et uniquement ses corrections ; cliquez à nouveau pour les voir toutes.
  2. Les corrections, étiquetées gap_fix, sont sélectionnées par défaut : décochez celles que vous ne voulez pas (ou utilisez Tout sélectionner, Sélectionner visibles, Tout désélectionner), puis cliquez sur Continuer.
  3. Dans l'éditeur, saisissez le coût par action de chaque position marquée coût à saisir — le site web de la banque affiche le prix d'achat moyen de chaque position. Enregistrer Tout l'attend.
Align with the bank : les cartes Starting point, After the gap et End-of-period check au-dessus des corrections proposées étiquetées gap_fix

L'étape ne s'ouvre que lorsqu'il y a quelque chose à montrer — généralement pas après un import annuel qui chevauche le précédent. L'historique que vous avez saisi à la main compte : seule la différence est proposée. Si la comparaison avec la banque échoue, vous pouvez Continuer sans corrections.

✅ End-of-period check

La dernière carte compare votre trésorerie avec le solde du relevé à la fin de la dernière période de titres : Concorde ou Ne concorde pas. Elle n'est jamais corrigée : votre prochain import apportera les opérations des derniers jours, absentes de votre trésorerie jusque-là. Si elle ne correspond pas, ajoutez à la main le mouvement que l'import a omis (voir le détail du lot dans Analyser).

🕳️ Lacunes entre les exports de titres

Une lacune est une période qu'aucun export de titres ne couvre alors que le relevé du compte espèces y montre des opérations — vous avez sauté plus d'un an, ou laissé un trou entre deux exports de titres. Sans quantités, ces opérations ne peuvent pas être reconstruites :

  • les dépôts, retraits, impôts, frais et intérêts de la lacune sont importés avec leur propre date ;
  • ses opérations sont résumées dans les corrections Après la période manquante ;
  • les titres achetés ou vendus dans la lacune doivent être vérifiés sur le site web de la banque et corrigés à la main.

La carte du lot vous avertit d'un tel trou : si la banque dispose encore de cette période, exportez-la et importez-la avec les autres.

⚠️ Limites

  • Titres qui ne se manifestent jamais : les positions ne sont prouvées que par un dividende, l'ancienne ligne d'une scission, ou une vente d'un nombre d'actions supérieur à celui que vous avez acheté (at least N). Un titre qui n'a pas bougé et n'a versé aucun dividende ne peut pas être détecté : vérifiez vos positions sur le site web de la banque et ajoutez à la main celles qui manquent.
  • Capital investi : une correction de position négative, ou l'ancienne ligne d'une scission, retire des actions sans réduire votre capital investi.
  • Pas de retour en arrière : un export de titres antérieur à l'historique que LibreFolio détient pour le courtier n'est pas importé ; la carte du lot le précise.
  • Corrections antérieures : si un nouveau lot couvre la date d'une correction gap_fix importée auparavant, supprimez cette correction après l'import, comme le demande la carte — sinon la trésorerie est comptée deux fois.

🔗 Référence développeur

→ Importateur Danske Bank (référence développeur)