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🧠 Export IA du portefeuille

Exportez l'intégralité de votre portefeuille, tel que le tableau de bord l'affiche, pour interroger une IA sur sa structure, sa performance, un plan d'investissement récurrent ou vos moins-values fiscales. Les options et la façon de coller se trouvent dans la Vue d'ensemble de l'export IA.

📍 Où le trouver

Dans le Tableau de bord, sélectionnez Export IA dans la barre d'outils, à côté de Actualiser. Il s'ouvre d'abord sur Plan d’investissement récurrent.

L'export suit le Tableau de bord :

  • les courtiers que vous détenez avec une part supérieure à 0 %, restreints par le filtre des courtiers lorsqu'il est activé ; les courtiers partagés avec vous en tant qu'éditeur ou lecteur sont exclus ;
  • la devise du tableau de bord, avec le dernier jour de sa plage de dates comme date d'export.

Le bouton s'active une fois que le tableau de bord a chargé vos courtiers, et reste désactivé si vous n'en possédez aucun avec une part supérieure à 0 %.

📤 Données d'export

Choix Ce que vous obtenez
Portefeuille et évolution Positions, liquidités, allocations, performance, flux, revenus, coûts enregistrés, un résumé économique FIFO, un contexte de marché compact par actif et le repli
Historique des actifs du portefeuille Prix détaillés, rendements, indicateurs, états et événements pour chaque actif que vous détenez, avec couverture

🎯 Analyses

Analyse Ce que fait l'IA
Plan d’investissement récurrent Planifie des investissements récurrents conditionnels à partir de vos chiffres, en ne demandant que ce qui lui manque
Rééquilibrage du portefeuille Compare votre allocation avec les objectifs que vous indiquez et encadre des pistes de rééquilibrage conditionnelles
Performance et facteurs de marché Explique votre résultat et recherche des facteurs de marché datés pour chaque actif que vous détenez : utilisez une IA capable de rechercher sur le web
Stratégies de compensation des moins-values Explore comment des moins-values fiscales disponibles ou arrivant à expiration pourraient compenser des plus-values, en utilisant vos lots FIFO
📅 Plan d'investissement récurrent — ce que l'IA vous demandera

L'IA part de vos données et ne demande que ce qui modifie le plan : combien vous pouvez investir et à quelle fréquence, votre objectif et votre horizon, l'ampleur d'une baisse que vous pouvez supporter, et les limites pratiques telles que la liquidité, les courtiers, les ordres minimum ou les actifs à éviter. Elle ne devine jamais ces réponses, peut esquisser des scénarios conditionnels entre-temps, et compare l'investissement en une seule fois avec l'investissement par étapes.

🧾 Stratégies de compensation des moins-values — ayez vos informations fiscales à portée de main

Les lots FIFO sont le calcul économique de LibreFolio, pas votre position fiscale légale. Avant de comparer des pistes, l'IA demande votre résidence fiscale et votre régime, le type de compte, et votre inventaire officiel des moins-values fiscales (par exemple le cassetto fiscale italien) avec les montants, les catégories et les dates d'expiration. Elle ne suggère jamais une opération uniquement pour des raisons fiscales.

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