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🧠 Exportación IA de cartera

Exporta toda tu cartera, tal como la muestra el Panel, para preguntar a una IA sobre su estructura, su rendimiento, un plan de inversión recurrente o tus minusvalías fiscales. Las opciones y cómo pegar están en el Resumen de la exportación IA.

📍 Dónde encontrarla

En el Panel, selecciona Exportación IA en la barra de herramientas, junto a Actualizar. Se abre primero en Plan de inversión recurrente.

La exportación sigue el Panel:

  • los brókeres que posees con una participación superior al 0%, restringidos por el filtro de brókeres cuando está activado; los brókeres compartidos contigo como editor o lector se omiten;
  • la divisa del Panel, con el último día de su rango de fechas como fecha de exportación.

El botón se activa una vez que el Panel ha cargado tus brókeres, y permanece desactivado si no posees ninguno con una participación superior al 0%.

📤 Datos de exportación

Elección Qué obtienes
Cartera y evolución Posiciones, efectivo, asignaciones, rendimiento, flujos, ingresos, costes registrados, un resumen económico FIFO, un contexto de mercado compacto por activo y caída
Historial de activos de la cartera Precios detallados, rendimientos, indicadores, estados y eventos para cada activo que posees, con cobertura

🎯 Análisis

Análisis Qué hace la IA
Plan de inversión recurrente Planifica inversiones recurrentes condicionales a partir de tus cifras, preguntando solo lo que le falta
Reequilibrio de la cartera Compara tu asignación con los objetivos que le das y plantea rutas de rebalanceo condicionales
Rendimiento y factores de mercado Explica tu resultado e investiga factores de mercado con fecha para cada activo que posees: usa una IA que pueda buscar en la web
Estrategias para compensar minusvalías Explora cómo las minusvalías fiscales disponibles o que expiran podrían compensar plusvalías, usando tus lotes FIFO
📅 Plan de inversión recurrente — qué te preguntará la IA

La IA parte de tus datos y pregunta solo lo que cambia el plan: cuánto puedes invertir y con qué frecuencia, tu objetivo y horizonte, cuánta caída puedes soportar y límites prácticos como la liquidez, los brókeres, las órdenes mínimas o los activos que hay que evitar. Nunca adivina estas respuestas, puede esbozar escenarios condicionales mientras tanto, y compara invertir de una vez con invertir por etapas.

🧾 Estrategias de compensación de minusvalías — ten a mano tus datos fiscales

Los lotes FIFO son el cálculo económico de LibreFolio, no tu posición fiscal legal. Antes de comparar rutas, la IA pregunta por tu residencia y régimen fiscal, el tipo de cuenta y tu inventario oficial de minusvalías fiscales (por ejemplo, el italiano cassetto fiscale) con importes, categorías y fechas de vencimiento. Nunca sugiere una operación solo por motivos fiscales.

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