📊 Gráficos
Debajo de las tarjetas KPI, el gráfico de Crecimiento de la Cartera y el panel de Asignación de activos muestran dónde ha estado tu cartera y de qué está compuesta. Ambos siguen el rango temporal y el filtro de brókeres del Panel, y la página de un bróker los muestra solo para ese bróker.
📈 Gráfico de Crecimiento de la Cartera
El gráfico de crecimiento muestra cómo evolucionó tu cartera durante el período seleccionado: el interruptor Abs / % / P&L en su esquina superior derecha alterna entre valores absolutos, tasas de rentabilidad y el dinero realmente ganado.
El gráfico recuerda tu última vista, incluida la subvista de P&L, en este navegador y para cada usuario, y la comparte con las páginas de brókeres. Comienza en Abs. Sin datos de tasa de rentabilidad, % aparece en gris y el gráfico muestra Abs; tu elección vuelve la próxima vez que abras el gráfico con datos que dibujar.
Ocultar importes (el botón del ojo en la barra superior) convierte cada importe del eje y de la información emergente en •••; los signos, las divisas, las líneas y los colores se mantienen. Consulta Modo privacidad.
💶 Abs — valores absolutos
| Elemento | Color | Significado |
|---|---|---|
| Área — Coste de Compra | Azul | Lo que te costaron las posiciones que mantienes (coste medio × cantidad) |
| Área — Rendimiento | Esmeralda | Rentabilidades mantenidas como efectivo (dividendos, intereses, ganancias realizadas aún no reinvertidas, ganancias de cambio sobre el efectivo que mantienes en otra divisa) |
| Área — Capital | Verde grisáceo | Depósitos aún no invertidos, mantenidos como efectivo |
| Línea — Valor neto (NAV) | Verde oscuro continua | Valor total de la cartera a los precios de mercado actuales |
| Línea — Capital Depositado | Gris discontinua | Capital externo neto aportado a lo largo del tiempo |
La brecha entre las dos líneas es tu P&L Total: cada ganancia obtenida alguna vez (no realizada, realizada, intereses, dividendos y ganancias o pérdidas de cambio sobre el efectivo mantenido en otra divisa) menos comisiones e impuestos. La información emergente muestra ambas líneas, el P&L Total en verde o rojo, y el desglose: Coste de los activos (el área azul, incluidos los activos que se mueven entre tus brókeres), Rendimiento y Capital.
Los activos valorados a su precio de compra, como los préstamos P2P sin precio de mercado en vivo, mantienen el NAV cerca del Coste de Compra, por lo que la brecha puede ser estrecha: lee el P&L Total en la información emergente.
🔗 Teoría: Capital Depositado y P&L Total · Descomposición del Efectivo
📉 % — tasa de rentabilidad
Cada línea es la rentabilidad acumulada desde el inicio del período seleccionado:
| Serie | Qué muestra |
|---|---|
| MWRR acumulada | Tu rentabilidad personal ponderada por el dinero, incluido el momento de los depósitos |
| TWRR | Rentabilidad pura de la estrategia de activos, ignorando cuándo depositaste |
| ROI | Rentabilidad bruta sobre el capital neto invertido |
La brecha entre la MWRR y la TWRR es el efecto timing. Si el banner de calidad de datos indica MWRR no disponible, la línea de MWRR se oculta; la TWRR y el ROI permanecen.
💰 P&L — el dinero que ganaste
P&L representa tu P&L Total (NAV menos capital depositado): cuánto dinero ha ganado realmente la cartera desde su inicio. Ampliar la vista no reinicia el cómputo en cero.
Un segundo interruptor, en la parte superior izquierda del área de trazado, elige cómo dibujarlo (solo iconos en un gráfico estrecho):
| Vista | Qué dibuja | La pregunta que responde |
|---|---|---|
| Línea | P&L acumulado como una única línea | ¿Cómo ha evolucionado mi resultado a lo largo del tiempo? |
| Velas | Una vela por período, desde un día hasta un año | ¿Qué amplitud tuvo la oscilación dentro de cada período? |
| Ingresos | Barras del efectivo que realmente se movió | ¿De dónde vino el dinero y cuánto me costó? |
Línea — P&L acumulado
- La línea es verde por encima de cero y roja por debajo.
- Una línea gris discontinua marca el P&L del primer día a la vista: la brecha hasta ella es lo que ganaste o perdiste desde el borde izquierdo.
Líneas de bróker. Con dos o más brókeres en el ámbito, cada bróker recibe una línea discontinua y una fila en la información emergente con su parte del total; las partes suman el total cada día. La línea de un bróker es el P&L generado mientras el valor estaba en ese bróker: mover dinero o títulos entre dos de tus brókeres no es ni una ganancia ni una pérdida, así que ninguna línea da un salto cuando llega una transferencia.
- En tránsito — hasta que llega la transferencia, el valor y sus variaciones de precio o de tipo de cambio se quedan en el bróker del que salió.
- Porcentajes de propiedad distintos — cuando los dos brókeres tienen porcentajes de propiedad distintos, la línea que recibe conserva un escalón el día de la llegada: el mismo escalón que muestra el total.
- Sin valor el día de la llegada — si el título todavía no tiene precio, o falta un tipo de cambio, el salto se queda: no se inventa ningún valor.
- Brókeres fuera de la vista — en la página de un bróker, o con el filtro de bróker activado, los títulos enviados a un bróker fuera de la vista, o recibidos de él, cuentan como capital a su valor de mercado de ese día, no como ganancia o pérdida; el dinero cuenta como un depósito o un retiro. Lo mismo vale para la mitad que queda cuando se elimina el otro bróker de una transferencia.
Con un solo bróker, o en la página de un bróker, solo se dibuja el total.
🔗 Teoría: Transferencias internas en las líneas de bróker
Velas — la oscilación dentro del período
Cada período de la anchura que elijas se convierte en una vela formada por valores de P&L, no por precios. Su cierre es exactamente el P&L Total que muestra Línea para ese día.
Los máximos y los mínimos son hipotéticos
La parte superior e inferior de una vela suman el máximo y el mínimo diarios propios de cada activo, que no se alcanzaron en el mismo momento: ese estado de la cartera puede que nunca haya existido, como dice el pie del gráfico (Sintético — máximos/mínimos entre activos son hipotéticos y no simultáneos). Léelos como hasta dónde la cartera podría haberse movido.
Además, ten en cuenta:
- Sin volumen — el P&L de una cartera no tiene volumen negociado.
- Cuerpos finos, mechas largas — la apertura y el cierre suelen estar cerca mientras que el rango sumado es amplio.
- Huecos — un día en el que un activo en cartera no pudo valorarse no tiene vela en lugar de una estimada.
La información emergente da el período, Apertura, Cierre, Máximo y Mínimo, además de una fila por bróker cuando hay dos o más en el ámbito.
Ingresos — el efectivo que realmente se movió
Ingresos deja a un lado las valoraciones y representa tus flujos de efectivo reales. Cada barra es la suma de los flujos de su período, en hasta tres columnas:
| Columna | Barras | Qué representa |
|---|---|---|
| Ingresos y costes | Dividendo · Interés por encima de cero, Costes e impuestos por debajo | Lo que la cartera te pagó, y lo que te costó la actividad |
| Depósitos | Depósito | Dinero nuevo que aportaste (los retiros no se dibujan) |
| Compras | Coste de Compra, en dos zonas: Nuevo capital abajo, Reinvertido arriba | Lo que gastaste en compras, dividido según de dónde vino el dinero |
Cómo leerlo:
- Capital nuevo o reinvertido. Una compra gasta primero las rentabilidades ya mantenidas como efectivo en ese bróker (Reinvertido, verde como en Abs); el resto es Nuevo capital (azul). Las ventas nunca se dibujan.
- Los signos se conservan. Una corrección negativa sobre un dividendo pasado reduce la barra del dividendo; las comisiones e impuestos permanecen por debajo de cero.
- Coincide con los KPI. Para las mismas fechas y brókeres, Dividendo e Interés suman exactamente la fila Dividendos e intereses de la tarjeta de P&L período.
- Una entrada de leyenda. Ambas zonas de compra se llaman Coste de Compra: un clic oculta las dos, y también el área de Abs del mismo nombre.
- Faltan tipos de cambio. Un importe que no puede convertirse en su fecha se omite, no se cuenta como cero; el banner de calidad de datos lo informa.
Las barras de compra no son el KPI de Coste de Compra
Las barras son un flujo: lo que gastaste en compras en cada período. La fila Coste de Compra de la tarjeta de Patrimonio Neto es un nivel: lo que te costaron las posiciones que aún mantienes en la fecha final. Las ventas y las compras anteriores cuentan en el KPI pero no tienen barra.
Anchura de vela — de 1D a 1A
En Velas e Ingresos, los botones de la esquina superior derecha del área de trazado, de 1D a 1A, establecen cuánto tiempo cubre una vela, o un grupo de barras. El gráfico sigue mostrando todo el rango, y ampliar la vista nunca cambia la anchura.
- Períodos de calendario. 1S va de lunes a domingo, 1M es un mes natural, 3M un trimestre, 6M un semestre, 1A un año; 3D y 2S son bloques fijos de días.
- Etiquetas del eje. Cada etiqueta nombra el inicio de su período, incluso uno que el rango solo cubre en parte; los meses y los años aparecen solo donde cambian, y las etiquetas amontonadas se inclinan o se reducen.
- Solo se ofrecen las anchuras que caben en el gráfico y en el rango; Ingresos empieza en 1S.
- Dónde comienza. Velas toma la anchura más fina disponible; Ingresos se abre en 1M, o en la anchura más cercana disponible, cada vez que entras en él. Recargar la página restablece la anchura.
- Los períodos parciales aparecen atenuados. Un período en el que el rango comienza a mitad, o uno último cortado por un rango que termina en el pasado, se dibuja atenuado, y su información emergente dice Parcial: N de M días. En caso contrario, el período en curso se dibuja entero, con En curso: N de M días.
🥧 Panel de Asignación
El panel de Asignación de activos muestra cómo se reparte tu cartera, hoy y a lo largo del tiempo. Elige una dimensión con las pestañas Por Tipo, Por Sector y Geográfica, y una vista con los dos botones de la esquina superior derecha: el gráfico circular para Actual, el gráfico de áreas para Historial.
🗂️ Tres dimensiones
| Pestaña | Qué muestra |
|---|---|
| Por Tipo | Qué es cada posición — su tipo de activo, como Acción, ETF, Bono, Fondo o Cripto — además de Liquidez para tu efectivo. Los subtipos cuentan con su familia, como un ETF de Renta Variable con tus otros ETF. |
| Por Sector | Sector industrial: 💻 Tecnología, 🏦 Financiero, 💊 Salud, etc. |
| Geográfica | Dónde están invertidos tus activos, país por país, según la distribución geográfica de cada activo |
🕰️ Ahora e Historial
- Actual — la asignación en el último día del rango seleccionado: un gráfico de anillo para Por Tipo y Por Sector, un mapa mundial para Geográfica. Pasa el cursor sobre una porción o un país para ver su porcentaje e importe. Por tipo, el anillo puede tener dos anillos.
- Historial — un gráfico de áreas apiladas al 100% de cómo cambió la asignación a lo largo del tiempo, práctico para ver el rebalanceo. Por tipo, cada familia es un área; al pasar el cursor sobre una fecha se listan sus subtipos, como ETF genérico y ETF de Renta Variable.
El panel recuerda la vista y la pestaña en este navegador, para cada usuario, y las comparte con las páginas de brókeres.
🍩 Dos anillos por tipo
En cuanto mantienes un activo con un subtipo, como un ETF de Renta Variable o Crowdfunding inmobiliario, el anillo de Actual de Por Tipo dibuja dos anillos:
- Anillo interior — una porción por familia, con su icono donde cabe: todos tus ETF (el ETF genérico y todos los subtipos) juntos, Crowdfunding con Crowdfunding inmobiliario, y todos los demás tipos, Liquidez incluida, por separado. Estas son las familias que agrupa el menú de Tipo del activo.
- Anillo exterior — más fino y separado, divide cada familia que contiene un subtipo en sus miembros, en tonalidades del color de la familia, con rótulo donde hay espacio. El miembro genérico se lee ETF genérico o Crowdfunding genérico.
- Pasa el cursor sobre una porción para ver su parte e importe; en el anillo exterior, una última línea que empieza por ↳ da la parte de toda la familia.
- La leyenda solo lista familias: al hacer clic en una se ocultan sus porciones en ambos anillos.
Sin ningún subtipo, el anillo se mantiene como un único anillo.
💵 El efectivo como Liquidez
Tu efectivo es la porción Liquidez de Por Tipo y Por Sector; el mapa Geográfica lo deja fuera, ya que el efectivo no pertenece a ningún país. Con el filtro de brókeres activado, el panel muestra solo los activos y el efectivo de los brókeres seleccionados.
🔗 Relacionado
- 💰 Tarjetas KPI — Patrimonio Neto, P&L período, Rentabilidades
- 💼 NAV / Patrimonio Neto
- 💸 Capital Depositado y P&L Total
- 📈 TWRR · MWRR · Efecto timing
- 🛠️ Interioridades de los gráficos — para desarrolladores: cómo se construyen estos gráficos