💰 Tarjetas KPI

Las tres tarjetas en la parte superior del panel responden tres preguntas de un vistazo: cuánto gané en este periodo, qué tan bien trabajó mi dinero, y cuánto vale mi cartera. Siguen el rango temporal y el filtro de bróker en la parte superior de la página, y la página de un bróker muestra las mismas tarjetas solo para ese bróker. El icono ? en la esquina de una tarjeta abre su sección a continuación.

📉 Tarjeta 1 — P&L período — el dinero que generaron tus inversiones en el periodo
📈 Tarjeta 2 — Rentabilidades — tus rentabilidades en porcentaje, y lo que tu timing hizo con ellas
💰 Tarjeta 3 — Patrimonio neto — lo que posees, y tu ganancia desde el inicio

Los brókeres compartidos cuentan según tu participación

El panel suma los brókeres que posees con una participación superior al 0%, cada uno en proporción a esa participación: un propietario del 50% ve la mitad del valor y del P&L del bróker. Los brókeres en los que eres Editor o Lector no se cuentan aquí; su propia página los muestra, con sus importes completos. Consulta Compartir brókeres.

📉 Tarjeta 1 — P&L período

¿Cuánto dinero generaron tus inversiones en el periodo seleccionado? La tarjeta P&L período responde, dejando fuera el dinero que moviste tú mismo hacia dentro o hacia fuera.

Métricas mostradas

P&L período — el número grande: \(\text{NAV}_{\text{end}} - \text{NAV}_{\text{start}} - \text{Net flows}\), siendo los flujos netos el capital que moviste hacia dentro o hacia fuera → P&L período
La línea debajo — por ejemplo +91,31 € (+16,36 %): cuánto se movió tu P&L Total desde ayer (panel a continuación)
Variación no realizada — cómo se movió la ganancia o pérdida no realizada de tus posiciones durante el periodo, incluido el efecto del tipo de cambio → Valor contable
Ventas — la ganancia o pérdida realizada de las ventas del periodo, frente al coste medio de las unidades vendidas → Precio medio de compra (PMC)
Dividendos e intereses — dividendos, cupones e intereses P2P recibidos → Dividendo e interés
Costes e impuestos — comisiones e impuestos registrados como transacciones; pasa el cursor sobre la fila para ver el desglose → Comisión e impuesto

Cómo interpretarlo

Verde es ganancia, rojo es pérdida — y un depósito o un retiro no es ninguna de las dos.
Las cuatro filas explican el número grande. Lo que no pueden ver va a la vista Periodo: lo que los tipos de cambio hicieron con el efectivo que mantienes en otra divisa aparece allí como Efecto del tipo de cambio sobre el efectivo, una fila por cada bróker cuyo efectivo movieron los tipos, y el resto — como activos que se mueven entre dos de tus brókeres el primer o el último día — como Otro / residuo de conciliación.
La barra más larga es la fila que más movió tu resultado.

📏 La línea bajo el número grande — cómo se calcula

Es el cambio de tu P&L Total —tu ganancia o pérdida desde el inicio— desde ayer hasta hoy, siendo hoy la fecha final del periodo. El porcentaje lo compara con el P&L Total de ayer, tomado sin su signo:

\[ \Delta = \text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}} \qquad \text{percentage} = \frac{\Delta}{\left|\text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

El signo y el color siguen el cambio, incluso mientras el P&L Total es una pérdida: de -558,10 € a -466,79 €, la línea muestra +91,31 € (+16,36 %) — tu pérdida se redujo en un 16,36%.
Necesita dos días de historial; el porcentaje se omite cuando el P&L Total de ayer es exactamente cero, y un día sin cambios muestra 0,00 %.

💱 Variación no realizada por divisa

Pasa el cursor sobre Variación no realizada para desglosarla por la divisa en la que están valorados tus activos —aquí con el euro como divisa de visualización:

Fila	Qué muestra
📈 Activos en USD	Qué hicieron tus activos en dólares en dólares —su propio cambio de precio— contabilizados al tipo de cambio del día
💱 Tipo USD → EUR	Qué hizo el tipo de cambio con lo que pagaste por ellos
❔ USD, sin desglosar	Solo cuando, en el primer o el último día, algunos de esos activos no tenían precio, ni tipo de cambio, o tenían un coste de compra incompleto: su variación, en una sola pieza

Hay una fila 📈 para cada divisa, incluido el euro, y una fila 💱 para cada divisa distinta de tu divisa de visualización; en conjunto, las filas suman exactamente la Variación no realizada.

Un ETF estadounidense en un panel en euros

Durante el periodo compraste 10 unidades por €400, cuando valían 500 USD. Al final del periodo valen 550 USD, y 1 USD = €0,75. La información emergente muestra:

📈 Activos en USD: (550 − 500) × 0,75 = +€37,50 — tu ETF ganó un 10% en dólares;
💱 Tipo USD → EUR: 500 × 0,75 − 400 = −€25,00 — el dólar perdió valor frente al euro;
en conjunto, la Variación no realizada: 550 × 0,75 − 400 = +€12,50.

🔗 Teoría: Variación no realizada por divisa — las fórmulas detrás de cada fila

📈 Tarjeta 2 — Rentabilidades

¿Qué tan bien trabajó tu dinero, independientemente del tamaño de tu cartera? La tarjeta Rendimientos responde en porcentajes, y su número grande te dice si tu timing ayudó.

Métricas mostradas

Efecto timing — el número grande, en puntos porcentuales (pp): \(\text{MWRR}_{\text{cumulative}} - \text{TWRR}\) → Efecto timing
El porcentaje debajo — por ejemplo +0,35 %: el cambio de hoy en tu P&L Total, frente al patrimonio neto de ayer (panel a continuación)
ROI — la ganancia del periodo frente al capital invertido → ROI simple
TWRR — cómo rindieron tus elecciones de activos, independientemente del timing de tus depósitos → TWRR
MWRR acumulado y MWRR anualizado — tu rentabilidad personal, incluido el timing de los depósitos, durante el periodo y como tasa anual → MWRR

Cómo interpretarlo

Timing favorable (verde): tendiste a depositar antes de que subieran los precios. Timing desfavorable (rojo): tendiste a depositar en los picos. Cerca de cero se lee Timing neutro, y cuanto más fuerte es el color, mayor es el efecto.
El TWRR juzga la estrategia, el MWRR tu resultado personal — como para un gestor de fondos y un inversor.
Las cuatro filas cubren todo el periodo; el porcentaje pequeño cubre solo hoy.
— significa sin valor: una rentabilidad que LibreFolio no puede calcular para el periodo muestra — en lugar de un número. El efecto timing necesita tanto el TWRR como el MWRR: cuando falta uno, muestra un — gris, sin etiqueta de timing.

📏 El porcentaje bajo el efecto timing — cómo se calcula

El mismo cambio de tu P&L Total que en la Tarjeta 1, dividido por el patrimonio neto de ayer tomado sin su signo:

\[ \text{percentage} = \frac{\text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}}{\left|\text{Net Worth}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

Su signo y color siguen el cambio, como en la Tarjeta 1. Necesita dos días de historial y se oculta cuando el patrimonio neto de ayer era exactamente cero.

💰 Tarjeta 3 — Patrimonio neto

¿Cuánto vale tu cartera al final del periodo, y cuánto ha ganado desde que empezaste? La tarjeta Patrimonio neto responde, incluyendo el efectivo.

Métricas mostradas

Patrimonio neto — el número grande: valores a precio de mercado, más efectivo, más cualquier importe en tránsito entre tus brókeres → NAV / Patrimonio neto
La línea debajo — por ejemplo +12.450,30 (+24,85 %): tu P&L Total desde el inicio y, entre paréntesis, tu ROI desde el inicio → Capital depositado y P&L Total
Valor de mercado — cuánto valen los activos que posees a precios de mercado → NAV / Patrimonio neto
Coste de compra — cuánto te costaron las posiciones que aún mantienes, cada compra al tipo de cambio de su propia fecha → Valor contable
Efectivo — el efectivo en tus brókeres; pasa el cursor para desglosar el capital que depositaste y las rentabilidades que obtuviste → Grupos de efectivo
Capital depositado en el período — depósitos menos retiros en el periodo, verde a la derecha y rojo a la izquierda; pasa el cursor para ver los totales → Capital depositado

\[ \text{Total P}\&\text{L} = \text{Net Worth} - \text{Capital put in since the start} \]

Ese capital es cada depósito menos cada retiro, más el coste de compra de los valores que aportaste sin efectivo, como una posición inicial; el ROI entre paréntesis divide el P&L Total entre él.

Cómo interpretarlo

¿Fecha final o periodo? El número grande y las tres primeras filas son valores en la fecha final; Capital depositado (Periodo) cuenta solo los movimientos entre el inicio y el final.
El pequeño caret en una barra marca su valor al inicio del periodo (pasa el cursor sobre ella); el Valor de mercado se vuelve rojo cuando termina por debajo de él.
El Patrimonio neto incluye el efectivo, a diferencia del "valor de los títulos" de un extracto bancario.
El P&L Total no es un cambio diario: para el pulso de hoy, consulta las líneas pequeñas de la Tarjeta 1 y la Tarjeta 2.

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