💰 Tarjetas KPI
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Las tres tarjetas KPI en la parte superior del panel de control te brindan un diagnóstico rápido de tu cartera. Todos los valores respetan el rango de tiempo y el ámbito del bróker seleccionados en la parte superior de la página.
📉 Tarjeta 1 — P&L del Período
La tarjeta P&L del Período muestra cuánto dinero ganó realmente tu cartera en la ventana seleccionada — después de eliminar el efecto de tus propios depósitos y retiros.
El número principal se calcula utilizando la siguiente fórmula:
Un número positivo significa que ganaste dinero gracias a la actividad de inversión. Un número negativo significa que perdiste dinero, neto de los movimientos de capital.
El número debajo del valor principal
Justo debajo del valor de P&L del Período, una línea más pequeña muestra algo como +45.20 (+3.10%).
- La cantidad es el cambio día a día (hoy vs. ayer) en tu P&L Total — tu ganancia/pérdida acumulada de todos los tiempos, no solo del período seleccionado.
- El porcentaje lo expresa como una proporción del P&L del Período de ayer — te indica cuánto "pesó" el movimiento de hoy en el resultado del período que estás viendo actualmente.
Esta línea solo aparece una vez que el historial tiene al menos dos puntos diarios.
Las filas de desglose
| Fila | Qué mide |
|---|---|
| Cambio no realizado | Cuánto cambió la ganancia/pérdida no realizada de tus posiciones abiertas durante el período |
| Ventas | Ganancia o pérdida realizada de posiciones cerradas durante el período (precio de venta − costo promedio) |
| Dividendos e intereses | Ingresos en efectivo por dividendos, cupones de bonos e intereses P2P |
| Comisiones e impuestos | Comisiones e impuestos registrados como transacciones |
Verificación de identidad
Las cuatro filas suman el número principal de P&L del Período (± pequeños residuales por redondeo de FX).
🔗 Teoría: P&L del Período · Valor en Libros / PMP
📈 Tarjeta 2 — Rendimientos
La tarjeta Rendimientos muestra métricas de tasa de rendimiento — porcentajes que te permiten comparar el rendimiento independientemente del tamaño de la cartera.
Efecto de la Oportunidad
El Efecto de la Oportunidad en la parte superior de la tarjeta mide si tus decisiones de depósito/retiro añadieron o restaron valor en comparación con una estrategia pasiva de comprar y mantener:
- Favorable (positivo) ✅: tendiste a depositar cuando los precios estaban bajos, aumentando tu rendimiento personal por encima de lo que ganaron los activos por sí solos.
- Desfavorable (negativo) ❌: tendiste a depositar en picos o te perdiste las caídas, reduciendo tu rendimiento por debajo del rendimiento puro de los activos.
El número debajo del Efecto de la Oportunidad
Debajo del Efecto de la Oportunidad verás un pequeño porcentaje (ej. +0.35%) — es el cambio en tu P&L Total de ayer a hoy, expresado como una proporción del patrimonio neto de ayer:
Es una estimación aproximada del rendimiento de hoy — una comprobación rápida del estado. No es el ROI, TWRR o MWRR que se muestran en las filas siguientes, que permanecen ancladas al período completo seleccionado.
Las cuatro métricas de rendimiento
| Métrica | Pregunta que responde |
|---|---|
| ROI | ¿Cuánto gané en relación con mi capital neto invertido? |
| TWRR | ¿Cómo se desempeñaron mis selecciones de activos, independientemente de cuándo deposité? |
| MWRR acumulado | ¿Cuál es el rendimiento ponderado por dinero acumulado para mis flujos de efectivo reales? |
| MWRR anualizado | ¿A qué tasa compuesta anual creció realmente mi capital? |
TWRR vs. MWRR
- TWRR mide la estrategia de activos — igual que como se evalúa a un gestor de fondos.
- MWRR mide tu resultado personal — incluyendo el momento de tus depósitos.
- La brecha entre ellos es el Efecto de la Oportunidad.
💰 Tarjeta 3 — Patrimonio Neto
La tarjeta Patrimonio Neto muestra el valor absoluto de tu cartera al final del período seleccionado.
El número debajo del Patrimonio Neto
Debajo del valor del Patrimonio Neto encontrarás tu P&L Total, con su cambio porcentual entre paréntesis — ej. +12,450.30 (+0.35%).
- La cantidad es tu P&L Total — la ganancia o pérdida acumulada desde el inicio, en todo el historial de este ámbito (no solo el período actual).
- El porcentaje entre paréntesis expresa el cambio día a día (hoy vs. ayer) de este P&L Total, como una proporción del P&L Total de ayer.
Nota: "Capital Neto Invertido Desde el Inicio" aquí es la suma de todos los depósitos menos todos los retiros desde que empezaste a usar este ámbito — una cifra diferente y más grande que la fila "Capital Depositado" a continuación, que solo cuenta los movimientos dentro del período seleccionado.
🔗 Teoría: Capital Depositado, P&L Total y Fondos de Efectivo
Qué significan las filas
| Fila | Definición |
|---|---|
| Valor de Mercado | Precio de mercado actual × cantidad de todos los activos mantenidos |
| Valor en Libros | Lo que pagaste por tus posiciones abiertas (costo promedio × cantidad) |
| Efectivo | Saldo líquido mantenido en cuentas de bróker |
| Capital Depositado | Capital externo neto aportado a este ámbito |
La barra de Capital Depositado
La barra horizontal debajo de las filas visualiza:
- 🟢 Total depositado — todos los depósitos en el período
- 🔴 Total retirado — todos los retiros en el período
El número principal muestra el saldo neto (depositado − retirado).
Punto en el tiempo vs. período
El Valor de Mercado, el Valor en Libros y el Efectivo son instantáneas al final — son independientes de la fecha de inicio. El Capital Depositado tiene ámbito de período — cuenta los depósitos y retiros entre el inicio y el final del rango seleccionado.