💰 Cartes KPI

Les trois cartes en haut du Tableau de bord répondent en un coup d'œil à trois questions : combien ai-je gagné sur cette période, à quel point mon argent a-t-il travaillé, et combien vaut mon portefeuille. Elles suivent la plage temporelle et le filtre de courtier en haut de la page, et la page d'un courtier affiche les mêmes cartes pour ce courtier uniquement. L'icône ? dans le coin d'une carte ouvre sa section ci-dessous.

📉 Carte 1 — P&L période — l'argent que vos investissements ont généré sur la période
📈 Carte 2 — Rendements — vos rendements en pourcentage, et ce que votre timing leur a fait
💰 Carte 3 — Valeur nette — ce que vous possédez, et votre gain depuis le début

Les courtiers partagés comptent pour votre part

Le Tableau de bord additionne les courtiers que vous possédez avec une part supérieure à 0 %, chacun au prorata de cette part : un propriétaire à 50 % voit la moitié de la valeur et du P&L du courtier. Les courtiers où vous êtes éditeur ou lecteur ne sont pas comptés ici ; leur propre page les affiche, avec leurs montants complets. Voir Partage de courtier.

📉 Carte 1 — P&L période

Combien d'argent vos investissements ont-ils généré sur la période sélectionnée ? La carte P&L période répond, en excluant l'argent que vous avez déplacé vers l'intérieur ou vers l'extérieur vous-même.

Indicateurs affichés

P&L période — le grand nombre : \(\text{NAV}_{\text{end}} - \text{NAV}_{\text{start}} - \text{Net flows}\), les flux nets étant le capital que vous avez déplacé vers l'intérieur ou vers l'extérieur → P&L période
La ligne en dessous — par exemple +91,31 € (+16,36 %) : de combien votre P&L total a évolué depuis hier (panneau ci-dessous)
Variation non réalisée — comment la plus-value ou moins-value latente de vos positions a évolué sur la période, effet de change inclus → Valeur comptable
Ventes — la plus-value ou moins-value réalisée des ventes de la période, par rapport au prix de revient unitaire des unités vendues → Prix de revient unitaire (PRU)
Dividendes et intérêts — dividendes, coupons et intérêts P2P reçus → Dividendes et intérêts
Frais et impôts — commissions et impôts enregistrés comme transactions ; survolez la ligne pour voir la répartition → Frais et impôts

Comment la lire

Le vert est un gain, le rouge une perte — et un dépôt ou un retrait n'est ni l'un ni l'autre.
Les quatre lignes expliquent le grand nombre. Ce qu'elles ne peuvent pas voir va dans la vue Période : l'effet des taux de change sur les liquidités que vous détenez dans une autre devise y apparaît comme Effet de change sur les liquidités, une ligne pour chaque courtier dont les taux ont fait bouger les liquidités, et le reste — comme des actifs passant d'un de vos courtiers à un autre le premier ou le dernier jour — comme Autre / résidu de réconciliation.
La barre la plus longue est la ligne qui a le plus fait bouger votre résultat.

📏 La ligne sous le grand nombre — comment elle est calculée

C'est la variation de votre P&L total — votre gain ou votre perte depuis le début — d'hier à aujourd'hui, aujourd'hui étant la date de fin de la période. Le pourcentage le compare au P&L total d'hier, pris sans son signe :

\[ \Delta = \text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}} \qquad \text{percentage} = \frac{\Delta}{\left|\text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

Le signe et la couleur suivent la variation, même lorsque le P&L total est une perte : de -558,10 € à -466,79 €, la ligne affiche +91,31 € (+16,36 %) — votre perte a diminué de 16,36 %.
Il faut deux jours d'historique ; le pourcentage est omis lorsque le P&L total d'hier est exactement nul, et un jour sans variation affiche 0,00 %.

💱 Variation non réalisée par devise

Survolez Variation non réalisée pour la ventiler par la devise dans laquelle vos actifs sont valorisés — ici avec l'euro comme devise d'affichage :

Ligne	Ce qu'elle montre
📈 Actifs en USD	Ce que vos actifs en dollars ont fait en dollars — leur propre variation de prix — comptés au taux de change du jour
💱 Taux USD → EUR	Ce que le taux de change a fait à ce que vous avez payé pour eux
❔ USD, non ventilé	Uniquement lorsque, le premier ou le dernier jour, certains de ces actifs n'avaient pas de prix, pas de taux ou un coût d'achat incomplet : leur variation, en un seul bloc

Il y a une ligne 📈 pour chaque devise, euro inclus, et une ligne 💱 pour chaque devise autre que votre devise d'affichage ; ensemble, les lignes totalisent exactement la Variation non réalisée.

Un ETF américain sur un tableau de bord en euros

Pendant la période, vous avez acheté 10 unités pour 400 €, alors qu'elles valaient 500 USD. À la fin de la période, elles valent 550 USD, et 1 USD = 0,75 €. L'infobulle affiche :

📈 Actifs en USD : (550 − 500) × 0,75 = +37,50 € — votre ETF a gagné 10 % en dollars ;
💱 Taux USD → EUR : 500 × 0,75 − 400 = −25,00 € — le dollar a perdu de la valeur face à l'euro ;
ensemble, la Variation non réalisée : 550 × 0,75 − 400 = +12,50 €.

🔗 Théorie : Variation non réalisée par devise — les formules derrière chaque ligne

📈 Carte 2 — Rendements

À quel point votre argent a-t-il travaillé, quelle que soit la taille de votre portefeuille ? La carte Rendements répond en pourcentages, et son grand nombre vous dit si votre timing a aidé.

Indicateurs affichés

Effet timing — le grand nombre, en points de pourcentage (pp) : \(\text{MWRR}_{\text{cumulative}} - \text{TWRR}\) → Effet timing
Le pourcentage en dessous — par exemple +0,35 % : la variation d'aujourd'hui de votre P&L total, rapportée à la valeur nette d'hier (panneau ci-dessous)
ROI — le gain de la période rapporté au capital investi → ROI simple
TWRR — la performance de vos choix d'actifs, quel que soit le timing de vos dépôts → TWRR
MWRR cumulatif et MWRR annualisé — votre rendement personnel, timing des dépôts inclus, sur la période et en taux annuel → MWRR

Comment la lire

Timing favorable (vert) : vous aviez tendance à déposer avant que les prix montent. Timing défavorable (rouge) : vous aviez tendance à déposer au sommet. Proche de zéro, il indique Timing neutre, et plus la couleur est forte, plus l'effet est important.
Le TWRR juge la stratégie, le MWRR votre résultat personnel — comme pour un gestionnaire de fonds et un investisseur.
Les quatre lignes couvrent toute la période ; le petit pourcentage ne couvre qu'aujourd'hui.
— signifie aucune valeur : un rendement que LibreFolio ne peut pas calculer pour la période affiche — au lieu d'un nombre. L'effet timing nécessite à la fois le TWRR et le MWRR : quand l'un manque, il affiche un — gris, sans libellé de timing.

📏 Le pourcentage sous l'effet timing — comment il est calculé

La même variation de votre P&L total que sur la Carte 1, divisée par la valeur nette d'hier prise sans son signe :

\[ \text{percentage} = \frac{\text{Total P}\&\text{L}_{\text{today}} - \text{Total P}\&\text{L}_{\text{yesterday}}}{\left|\text{Net Worth}_{\text{yesterday}}\right|} \times 100 \]

Son signe et sa couleur suivent la variation, comme sur la Carte 1. Il nécessite deux jours d'historique et est masqué lorsque la valeur nette d'hier était exactement nulle.

💰 Carte 3 — Valeur nette

Que vaut votre portefeuille à la fin de la période, et qu'a-t-il gagné depuis que vous avez commencé ? La carte Valeur nette répond, liquidités incluses.

Indicateurs affichés

Valeur nette — le grand nombre : les titres à leur valeur de marché, plus les liquidités, plus tout ce qui est en transit entre vos courtiers → NAV / Valeur nette
La ligne en dessous — par exemple +12 450,30 (+24,85 %) : votre P&L total depuis le début et, entre parenthèses, votre ROI depuis le début → Capital versé et P&L total
Valeur de marché — ce que valent les actifs que vous détenez aux prix du marché → NAV / Valeur nette
Coût d'achat — ce que vous ont coûté les positions que vous détenez encore, chaque achat au taux de change de sa propre date → Valeur comptable
Liquidités — les liquidités chez vos courtiers ; survolez-les pour séparer le capital que vous avez déposé des rendements que vous avez générés → Poches de liquidités
Capital versé sur la période — les dépôts moins les retraits sur la période, vert à droite et rouge à gauche ; survolez-le pour les totaux → Capital versé

\[ \text{Total P}\&\text{L} = \text{Net Worth} - \text{Capital put in since the start} \]

Ce capital correspond à chaque dépôt moins chaque retrait, plus le coût d'achat des titres que vous avez apportés sans liquidités, comme une position d'ouverture ; le ROI entre parenthèses divise le P&L total par celui-ci.

Comment la lire

Date de fin ou période ? Le grand nombre et les trois premières lignes sont des valeurs à la date de fin ; le Capital versé (période) ne compte que les mouvements entre le début et la fin.
Le petit caret sur une barre marque sa valeur au début de la période (survolez-le) ; la Valeur de marché devient rouge lorsqu'elle termine en dessous.
La Valeur nette inclut les liquidités, contrairement à la « valeur des titres » d'un relevé bancaire.
Le P&L total n'est pas une variation quotidienne : pour le pouls du jour, voir les petites lignes sur la Carte 1 et la Carte 2.

🔗 Voir aussi

🔍 Positions et analyse — les mêmes résultats, position par position
📊 Graphiques — la vue P&L du graphique de croissance suit votre P&L total dans le temps
📐 Vue d'ensemble des métriques de performance — chaque indicateur de ces cartes, avec sa formule
🛠️ Détails techniques — pour les développeurs : d'où viennent les chiffres des cartes

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