💰 Cartes KPI
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Les trois cartes KPI en haut du tableau de bord vous offrent un diagnostic rapide de votre portefeuille. Toutes les valeurs respectent la période et le périmètre de courtier sélectionnés en haut de la page.
📉 Carte 1 — P&L de la période
La carte P&L de la période indique combien d'argent votre portefeuille a réellement gagné dans la fenêtre sélectionnée — après avoir neutralisé l'effet de vos propres dépôts et retraits.
Le chiffre principal est calculé à l'aide de la formule suivante :
Un nombre positif signifie que vous avez gagné de l'argent grâce à l'activité d'investissement. Un nombre négatif signifie que vous avez perdu de l'argent, net des mouvements de capitaux.
Le nombre en dessous du chiffre principal
Juste en dessous de la valeur du P&L de la période, une ligne plus petite affiche quelque chose comme +45,20 (+3,10%).
- Le montant est la variation jour après jour (aujourd'hui vs. hier) de votre P&L total — votre gain/perte cumulé de tous les temps, pas seulement pour la période sélectionnée.
- Le pourcentage l'exprime en part du P&L de la période d'hier — il vous indique à quel point le mouvement d'aujourd'hui a « pesé » sur le résultat de la période que vous visualisez actuellement.
Cette ligne n'apparaît que lorsque l'historique comporte au moins deux points quotidiens.
Les lignes de détail
| Ligne | Ce qu'elle mesure |
|---|---|
| Variation latente | De combien le gain/perte latent de vos positions ouvertes a changé pendant la période |
| Ventes | Gain ou perte réalisé(e) sur les positions closes pendant la période (prix de vente − coût moyen) |
| Dividendes & intérêts | Revenus en espèces provenant des dividendes, des coupons d'obligations et des intérêts de P2P |
| Frais & taxes | Commissions et taxes enregistrées comme transactions |
Vérification d'identité
Les quatre lignes additionnées donnent le chiffre principal du P&L de la période (± légers écarts dus à l'arrondi des devises).
🔗 Théorie : P&L de la période · Valeur comptable / PMP
📈 Carte 2 — Rendements
La carte Rendements présente des mesures de taux de rendement — des pourcentages qui vous permettent de comparer la performance indépendamment de la taille du portefeuille.
Effet de cadencement
L'Effet de cadencement en haut de la carte mesure si vos décisions de dépôt/retrait ont ajouté ou retiré de la valeur par rapport à une stratégie passive d'achat-conservation :
- Favorable (positif) ✅ : vous avez eu tendance à déposer quand les prix étaient bas, augmentant ainsi votre rendement personnel au-dessus de ce que les actifs seuls ont gagné.
- Défavorable (négatif) ❌ : vous avez eu tendance à déposer aux sommets ou à manquer les creux, tirant votre rendement en dessous de la performance pure des actifs.
Le nombre en dessous de l'Effet de cadencement
En dessous de l'Effet de cadencement, vous verrez un petit pourcentage (par ex. +0,35%) — c'est la variation de votre P&L total d'hier à aujourd'hui, exprimée en part de la valeur nette d'hier :
C'est une estimation approximative du rendement d'aujourd'hui — une vérification rapide du pouls. Ce n'est ni le ROI, ni le TRP, ni le MRP affichés dans les lignes ci-dessous, qui restent ancrés à la période sélectionnée complète.
Les quatre mesures de rendement
| Mesure | Question à laquelle elle répond |
|---|---|
| ROI | Combien ai-je gagné par rapport à mon capital net investi ? |
| TRP | Comment mes choix d'actifs ont-ils performé, indépendamment du moment de mes dépôts ? |
| MRP cumulé | Quel est le rendement pondéré en fonction des capitaux cumulé pour mes flux de trésorerie réels ? |
| MRP annualisé | À quel taux de composition annuel mon capital a-t-il réellement augmenté ? |
TRP vs. MRP
- Le TRP mesure la stratégie d'actifs — de la même manière qu'un gestionnaire de fonds est évalué.
- Le MRP mesure votre résultat personnel — y compris le moment de vos dépôts.
- L'écart entre eux est l'Effet de cadencement.
💰 Carte 3 — Valeur nette
La carte Valeur nette affiche la valeur absolue de votre portefeuille à la fin de la période sélectionnée.
Le nombre en dessous de la Valeur nette
En dessous de la valeur de la Valeur nette, vous trouverez votre P&L total, avec sa variation en pourcentage entre parenthèses — par ex. +12 450,30 (+0,35%).
- Le montant est votre P&L total — le gain ou la perte cumulé(e) depuis le début, sur l'ensemble de l'historique de ce périmètre (pas seulement la période actuelle).
- Le pourcentage entre parenthèses exprime la variation jour après jour (aujourd'hui vs. hier) de ce P&L total, en part du P&L total d'hier.
Remarque : « Capital net investi depuis l'origine » est ici la somme de tous les dépôts moins tous les retraits depuis que vous avez commencé à utiliser ce périmètre — un chiffre différent et plus grand que la ligne « Capital déposé » ci-dessous, qui ne compte que les mouvements au sein de la période sélectionnée.
🔗 Théorie : Capital déposé, P&L total et Pools de trésorerie
Ce que signifient les lignes
| Ligne | Définition |
|---|---|
| Valeur de marché | Prix actuel du marché × quantité pour tous les actifs détenus |
| Valeur comptable | Ce que vous avez payé pour vos positions ouvertes (coût moyen × qté) |
| Trésorerie | Solde liquide détenu sur les comptes de courtage |
| Capital déposé | Capital externe net contribué à ce périmètre |
La barre de Capital déposé
La barre horizontale en dessous des lignes visualise :
- 🟢 Total déposé — tous les dépôts de la période
- 🔴 Total retiré — tous les retraits de la période
Le chiffre principal indique le solde net (déposé − retiré).
Instant précis vs. période
La Valeur de marché, la Valeur comptable et la Trésorerie sont des instantanés à la date de fin — ils sont indépendants de la date de début. Le Capital déposé est périodique — il compte les dépôts et les retraits entre le début et la fin de la plage sélectionnée.