🤝 Partage de courtier
Partagez un courtier avec les personnes qui en ont besoin — un partenaire, un membre de la famille, un conseiller ou un comptable. Chaque personne reçoit un rôle, qui détermine ce qu'elle peut faire, et chaque Propriétaire reçoit une part de propriété, qui détermine quelle part du compte lui revient.
➕ Partager un courtier
Ouvrez le panneau de partage à l'aide du bouton de partage sur la carte du courtier, ou via Partager le courtier dans la barre d'outils du courtier (cela ouvre l'onglet Infos). Seul un Propriétaire peut le modifier ; tous les autres le voient en lecture seule.
- Cliquez sur + (Ajouter un utilisateur) et trouvez la personne par nom d'utilisateur.
- Choisissez le Rôle et, pour un Propriétaire, le % Propriété. Cliquez ensuite sur Ajouter un utilisateur.
- Cliquez sur Enregistrer la configuration. Rien ne change avant cela : jusque-là, ↺ Réinitialiser remet la liste dans son état d'origine.
✏️ Modifier ou retirer quelqu'un — et quand un enregistrement est refusé
Cliquez sur la pastille d'une personne pour modifier son Rôle ou son % Propriété, ou pour Supprimer l'Accès ; cliquez sur Confirmer, puis sur Enregistrer la configuration.
Un enregistrement est refusé s'il devait laisser le courtier sans Propriétaire — le dernier Propriétaire ne peut donc être ni retiré ni rétrogradé — ou si les parts totalisent plus de 100 % (le panneau affiche l'avertissement La propriété totale dépasse 100%).
Modifications non enregistrées : la boîte de dialogue ouverte depuis la liste des courtiers demande confirmation avant de se fermer, mais dans l'onglet Infos, passer à un autre onglet les abandonne.
🛡️ Ce que chaque rôle peut faire
| Ce que vous pouvez faire | Lecteur | Éditeur | Propriétaire |
|---|---|---|---|
| Voir le courtier, ses transactions, ses rapports et ses graphiques | ✅ | ✅ | ✅ |
| Ajouter, modifier et importer des transactions ; téléverser et supprimer des fichiers de rapport | ❌ | ✅ | ✅ |
| Modifier les paramètres du courtier | ❌ | ✅ | ✅ |
| Gérer les personnes ayant accès | ❌ | ❌ | ✅ |
| Supprimer le courtier | ❌ | ❌ | ✅ |
- 👁️ Lecteur — en lecture seule, pour un comptable ou des proches qui ont seulement besoin de consulter.
- ✏️ Éditeur — assure le travail quotidien, mais ne peut ni partager ni supprimer le courtier.
- 👑 Propriétaire — contrôle total ; un courtier peut avoir plusieurs Propriétaires.
📊 Part de propriété
Chaque Propriétaire a une part de 0 % à 100 % : la partie du compte qui lui revient. Les Lecteurs et les Éditeurs ont toujours 0 %. Les parts peuvent totaliser moins de 100 % — par exemple lorsqu'un copropriétaire n'utilise pas LibreFolio — mais jamais plus ; le panneau affiche les totaux Alloué et Disponible au fur et à mesure de vos modifications.
La part détermine ce qui compte dans vos chiffres :
- Le Tableau de bord ne compte que les courtiers que vous possédez avec une part supérieure à 0 %, et ajuste leurs montants selon votre part : avec 50 %, vous voyez la moitié de la valeur, des revenus et du P&L du courtier.
- L'onglet Risque du Tableau de bord couvre les mêmes courtiers : ceux que vous possédez avec une part supérieure à 0 % (voir Onglet Risque).
- Les courtiers pour lesquels vous êtes Lecteur ou Éditeur, ou que vous possédez à 0 %, ne figurent pas sur votre Tableau de bord. Leur propre page les affiche : les Lecteurs et les Éditeurs voient les montants complets, les Propriétaires leur part.
💡 Configurations courantes
| Qui | Configuration | Ce qu'ils voient |
|---|---|---|
| Conjoint ou partenaire | Deux Propriétaires, 50 % chacun | Chacun de vous voit la moitié du compte sur son propre Tableau de bord |
| Copropriétaire sans compte LibreFolio | Vous comme Propriétaire, 50 % | Votre moitié ; l'autre 50 % reste non allouée |
| Conseiller financier ou comptable | Lecteur | L'ensemble du courtier sur sa page, rien sur son Tableau de bord |
| Membre de la famille qui saisit les opérations | Éditeur | Ajoute et importe des transactions, mais ne peut ni partager ni supprimer le courtier |
🚪 Quitter un courtier ou se retirer
Vous n'avez jamais besoin de l'intervention d'un Propriétaire pour partir. Sous Votre accès dans le panneau de partage, après une confirmation :
- Quitter le courtier retire votre accès immédiatement, et le courtier disparaît de vos listes ;
- Passer en lecteur (Éditeurs uniquement) renonce à l'édition ; un Propriétaire peut vous redonner le rôle d'Éditeur.
Dernier Propriétaire : quitter supprime le courtier
Si vous êtes le seul Propriétaire restant, le bouton devient Quitter et supprimer le courtier : quitter supprime définitivement le courtier ainsi que toutes ses transactions et les fichiers de rapport importés. Cette action est irréversible. Pour conserver le courtier, faites d'abord d'un autre utilisateur un Propriétaire, puis quittez.
La suppression de votre compte suit la même règle — voir Profil.
Pour obtenir l'accès au courtier de quelqu'un d'autre, demandez à l'un de ses Propriétaires. Les courtiers que vous ne pouvez pas ouvrir sont listés sous Autres courtiers existants sur la page Courtiers, et leur bouton de partage indique qui a accès. Tout utilisateur connecté à ce LibreFolio peut voir qui a accès à n'importe quel courtier, afin que les personnes qui partagent une instance puissent se retrouver.