🏦 Courtiers

Un courtier est l'un de vos comptes — dans une société de courtage, une banque ou une bourse : le lieu où vivent vos investissements et votre trésorerie. Chaque transaction et chaque rapport importé appartient à un courtier, vous en avez donc besoin d'au moins un pour commencer.

La page Courtiers affiche une carte par courtier, avec sa valeur (NAV) dans la devise choisie dans Devise en haut de la page. Cliquez sur une carte pour ouvrir le courtier.

Gain/Perte est la NAV moins le capital entré dans le courtier : vos dépôts moins vos retraits, plus le coût des titres que vous avez apportés sans liquidités, plus ce que vous avez transféré depuis vos autres courtiers moins ce que vous leur avez transféré, chaque mouvement étant valorisé le jour de son arrivée. Ainsi, déplacer de l'argent ou des titres entre deux de vos courtiers n'est pas un gain sur une carte et une perte sur l'autre, et tant qu'un transfert est en transit, sa valeur reste sur la carte du courtier qui l'a envoyé. Les liquidités détenues dans une autre devise sont valorisées au dernier taux de change : l'effet du taux sur elles compte dans le Gain/Perte, et non dans le capital. Le pourcentage entre parenthèses est le gain rapporté à ce capital : il affiche 0,00 % lorsque ce capital est nul ou négatif, par exemple lorsque le courtier a envoyé plus qu'il n'a reçu. → Transferts internes

Les courtiers partagés affichent votre part

Sur un courtier que vous copossédez, les valeurs de sa carte et de son onglet Vue d'ensemble sont mises à l'échelle selon votre part de propriété : un Propriétaire à 50 % voit la moitié du compte. Les Éditeurs et les Lecteurs voient toujours les montants complets. Voir Partage de courtier.

➕ Créer un courtier

Ouvrez Courtiers depuis la barre latérale et cliquez sur Ajouter un courtier.
Saisissez un Nom — le seul champ obligatoire — et définissez les options dont vous avez besoin.
Cliquez sur Créer : le courtier apparaît dans votre liste, prêt pour les transactions et les rapports.

⚙️ Les champs facultatifs — à quoi sert chacun

Description — vos propres notes.
Plugin d'Import par Défaut — l'importateur que l'Assistant d'importation propose pour les fichiers de ce courtier.
URL du portail — le site web du courtier, ouvert depuis la page du courtier. L'icône du courtier est, dans cet ordre : votre URL de l'Icône Personnalisée ; l'icône du Plugin d'Import par Défaut, lorsque cet importateur est conçu pour ce courtier ; l'icône du site web ; l'icône d'un importateur générique comme le CSV générique ; sinon une mallette.
Date d'Ouverture du Compte et Compte actif — la date d'ouverture du compte, et s'il est toujours ouvert. Un courtier fermé apparaît en grisé dans la liste.
Options de trading — Autoriser l'Achat avec Levier et Autoriser la Vente à Découvert (Short), expliquées dans Options de trading.
Soldes initiaux (uniquement lors de la création) — votre trésorerie de départ. LibreFolio enregistre un Dépôt par devise, daté d'aujourd'hui : si l'argent était présent plus tôt, modifiez la date de ces dépôts sur la page Transactions.

🏷️ « Un courtier nommé … existe déjà » — quand cela apparaît

Les noms de courtiers sont uniques sur l'ensemble du serveur, pour tous ses utilisateurs. Choisissez un autre nom, ou renommez le courtier existant s'il vous appartient.

Les courtiers d'autres utilisateurs que vous ne pouvez pas ouvrir sont listés sous Autres courtiers existants. Leur bouton de partage indique qui a accès, vous savez donc à qui vous adresser : tout utilisateur connecté à ce LibreFolio peut le voir, pour n'importe quel courtier.

✏️ Modifier ou supprimer un courtier

Modifier — le crayon sur la carte du courtier, ou Modifier dans la barre d'outils du courtier. Les Propriétaires et les Éditeurs peuvent modifier un courtier.
Supprimer — la corbeille sur la carte du courtier. Seul un Propriétaire peut supprimer un courtier. S'il contient encore des transactions, LibreFolio indique combien et propose Aller aux transactions ou Supprimer le courtier et les transactions, ce qui les supprime également.

🗂️ À l'intérieur d'un courtier

La carte d'un courtier ouvre sa page de détail sur l'onglet Vue d'ensemble :

La barre d'outils en haut s'applique à chaque onglet :

la plage de dates et la Devise des chiffres ;
Modifier, Partager le courtier (ouvre l'onglet Infos) et Actualiser ;
Export IA, qui copie dans votre presse-papiers une invite prête à l'emploi concernant ce courtier — voir Export IA du courtier.

En dessous, cinq onglets :

Vue d'ensemble — comment se porte le compte (ci-dessous).
Positions — ce que vous détenez chez ce courtier (ci-dessous).
Risque — l'analyse des risques du Tableau de bord, limitée à ce courtier (voir Onglet Risque du Tableau de bord).
Transactions — le registre du courtier, les saisies manuelles, les importations et les rapports importés (voir Transactions du courtier).
Infos — les détails du compte, les options de trading et le partage (voir Configuration et Info).

📈 Onglet Vue d'ensemble

La Vue d'ensemble répond à « comment se porte ce compte ? » avec les mêmes blocs que la Vue d'ensemble du Tableau de bord, limités à ce courtier :

Cartes KPI — P&L période, Rendements et Valeur nette (Cartes KPI).
Soldes de trésorerie — la trésorerie détenue ici, par devise.
Graphique de croissance — les vues Abs, % et P&L, avec le P&L en Ligne, Bougies ou Revenu (Graphique de croissance du portefeuille, Mode P&L). La vue que vous choisissez est partagée avec le Tableau de bord.
Allocation — par type, secteur et zone géographique (Panneau d'allocation).

Revenir sur un courtier que vous avez déjà ouvert affiche immédiatement ses derniers chiffres, actualisés en arrière-plan si quelque chose a changé (Revenir et actualiser). Actualiser recalcule à la demande, y compris l'onglet Risque et le panneau des lots.

🔍 Onglet Positions

L'onglet Positions liste ce que vous détenez chez ce courtier, dans le même panneau que les Positions du Tableau de bord :

Portefeuille affiche vos positions (quantité, valeur, poids) ; Période affiche les gains et pertes de chaque position sur les dates sélectionnées. Les deux sont disponibles sous forme de Tableau ou de Carte.
La colonne YOC correspond au Rendement sur coût de chaque position chez ce courtier.
Analyser les lots ouvre le panneau Analyse des lots FIFO sous la liste : trouvez-le dans le menu ⋮ d'une ligne, ou faites un clic droit sur l'actif dans le tableau ou la carte.

📑 Dans cette section

📥 Transactions du courtier — ajoutez des transactions à ce courtier, importez des relevés et gérez ses rapports importés.
⚙️ Configuration et Info — détails du compte, options de trading et panneau de partage.
🧠 Export IA du courtier — ce que contient un export de courtier, et les analyses que vous pouvez demander à une IA.
🤝 Partage de courtier — les rôles (Propriétaire, Éditeur, Lecteur) et les parts de propriété.

La page Courtiers, le formulaire Ajouter un courtier et la page du courtier disposent chacun d'un bref guide contextuel : relancez-les depuis Paramètres → Préférences → Prise en main et guides.