🤝 Condivisione Broker
LibreFolio ti consente di condividere l'accesso ai tuoi conti di brokerage con altri utenti. Questo è utile per famiglie, consulenti finanziari o commercialisti che necessitano di visibilità sul tuo portafoglio.
📋 Come condividere
- Vai alla pagina dei dettagli di un broker
- Clicca sul pulsante Condividi () nell'intestazione
- Si apre la finestra modale di condivisione
- Cerca l'utente tramite il nome utente
- Seleziona un ruolo (Visualizzatore, Editor o Proprietario)
- Imposta la percentuale di condivisione (trascina lo slider o digita il valore)
- Clicca su Salva per applicare le modifiche
Solo i proprietari possono gestire l'accesso
Devi essere un proprietario del broker per aggiungere, rimuovere o modificare l'accesso di altri utenti.
🛡️ Ruoli di accesso
Quando condividi un broker, assegni un ruolo che determina cosa l'altro utente può fare:
| Funzionalità | Visualizzatore | Editor | Proprietario |
|---|---|---|---|
| Visualizza dettagli broker | ✅ | ✅ | ✅ |
| Visualizza transazioni | ✅ | ✅ | ✅ |
| Visualizza report e grafici | ✅ | ✅ | ✅ |
| Aggiungi/Modifica transazioni | ❌ | ✅ | ✅ |
| Importa file (BRIM) | ❌ | ✅ | ✅ |
| Modifica impostazioni broker | ❌ | ✅ | ✅ |
| Gestisci accesso (Aggiungi/Rimuovi utenti) | ❌ | ❌ | ✅ |
| Elimina broker | ❌ | ❌ | ✅ |
- 👁️ Visualizzatore: Accesso in sola lettura. Ideale per commercialisti o membri della famiglia che hanno solo bisogno di vedere i dati.
- ✏️ Editor: Può gestire le operazioni quotidiane (transazioni, importazioni) ma non può eliminare il broker o modificare l'accesso.
- 👑 Proprietario: Controllo totale. Può fare tutto, inclusa l'aggiunta o la rimozione di altri utenti.
📊 Percentuale di condivisione
Ogni utente con accesso a un broker ha una percentuale di condivisione (da 0% a 100%). Questa rappresenta quanta parte del valore del portafoglio del broker appartiene a quell'utente.
Conto cointestato
Tu e il tuo coniuge condividete un conto di brokerage al 50/50:
- Tu (Proprietario): 50%
- Coniuge (Editor): 50%
Nel calcolo del valore totale del portafoglio, il sistema conteggia il 50% del valore di questo broker per ciascuno di voi.
Consulente finanziario
Il tuo consulente finanziario deve vedere il tuo portafoglio ma non ne possiede alcuna parte:
- Tu (Proprietario): 100%
- Consulente (Visualizzatore): 0%
La somma di tutte le percentuali di condivisione per un broker non deve superare il 100%, ma può essere inferiore (ad esempio, un conto cointestato dove il co-intestatario non è presente nel sistema).
💡 Scenari comuni
| Scenario | Configurazione suggerita |
|---|---|
| Coniuge / Partner | Editor o co-proprietario, 50% di quota ciascuno |
| Consulente finanziario | Visualizzatore, 0% di quota |
| Commercialista | Visualizzatore, 0% di quota |
| Membro della famiglia | Visualizzatore o Editor, percentuale di quota personalizzata |
Aggregazione del portafoglio
La percentuale di condivisione è progettata per future funzionalità di aggregazione del portafoglio. Quando verranno implementate, la dashboard di ogni utente mostrerà la propria quota proporzionale di tutti i broker a cui ha accesso.